Открыл ип звонят из банков

Полезная информация в статье: "Открыл ип звонят из банков". Статья описывает тематику понятным для неспециалистов языком. Сделаны комментарии юристов и выводы. Если для вашего конкретного случая требуются дополнительные консультации, то обратитесь к дежурному консультанту.

Предприниматели начали жаловаться на звонки из банков после постановки на учет в ФНС

Физические лица, регистрирующиеся в качестве ИП, начали массово жаловаться на телефонные звонки от представителей кредитных организаций Альфа-банк, «Тинькофф банк», «Модульбанк» и других банков, которые предлагают воспользоваться их услугами для ведения бизнеса. Откуда у представителей банков телефонные номера предпринимателей, они не сообщают.

По словам редактора соцсети «ВКонтакте» П. Федорова, свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя было выдано ему 1 декабря. Однако уже за день до этого ему начали названивать представители кредитных организаций, предлагая воспользоваться их услугами. Они обращались к Федорову по имени и отчеству и точно знали, что он подал документы на регистрацию ИП.

В целом Федоров получил два телефонных звонка от «Тинькофф банка», один — от Альфа-банка и одно SMS-сообщение от банковского учреждения «Модульбанк». Звонившие бизнесмену представители кредитных организаций утверждали, что получили его телефонный номер от «внешних партнеров».

Согласно данным «Контур.Фокуса» и ФНС Федоров был зарегистрирован в качестве ИП 30 ноября. При этом номер предпринимателя в базе отсутствует.

По словам юриста Outlaw center Д. Тимохиной, ФНС уже давно пора объяснить, что к персональным данным необходимо относиться с уважением. Правда, сделать это обязано государство. Она добавила, что ничто не мешает предпринимателям обратиться в суд с исками в отношении беспокоящих их банковских учреждений. Судебная практика по таким делам в России положительная.

Аналогичная проблема возникла и у других предпринимателей. К примеру, пользователи веб-ресурса «Могу взять трубку?» жалуются на звонки представителей Внешторгбанка, «Тинькофф банка», Альфа-банка, Сбербанка России и «Райффайзенбанка». Примечательно, что все звонки совершаются с одинакового телефонного номера. По мнению пользователей веб-ресурса, персональные данные индивидуальных предпринимателей банковские учреждения получают от ФНС.

Источник: http://vvmvd.ru/uslugi/270-predprinimateli-nachali-zhalovatsya-na-zvonki-iz-bankov-posle-postanovki-na-uchet-v-fns.html

Слив информации банкам (предположительно с налоговой)?, о новых фирмах

Сообщений: 2 506
Из: Чебоксары

Замечательнейшая ситуация сегодня возникла у меня.
Неделю назад отдал документы на регистрацию ООО.

Сегодня 2 октября — дата получения свидетельства — отлично, планирую день ни о чем ни думаю, и тут вуаля, звонок на мобильный. от банка «ЭкспрессВолга» (номер московский 495 7252975)
— Имя отчество здравствуйте, вот вы ведете бизнес, и мы бы хотели вам предложить работать с нами, в частности с Чебоксарским филиалом.
Опа.
— Откуда телефон взяли?
— Ну справочник бизнес чувашии, желтые страницы, но я могла ошибиться, бывает что звоним там другие уже.
Ага. ФИО мои и телефон, и блин в день когда я документы получаю .
шикаааарно. причем больше других контор у меня нет, и все такое.

Как так?
получается что информация откуда-то — (предположительно с налоговой, хотя я не хочу их обвинять, просто тыкаю пальцем в небо) сливается о новых зарегистрированных лицах в банки — и те обзванивают мол новый клиент.
А я даже банк не начинал выбирать еще.
Что происходит вообще? походу кто-то бонусы обрабатывает? или что? кто сливает информацию? как так вообще возможно.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

так, вопрос — у кого-то были похожие ситуации?

Сообщение отредактировал BlackBookMan — Oct 2 2014, 15:42

Сообщений: 2 506
Из: Чебоксары

самое смешное, я хоть банки и не выбирал, но планировал как раз в этом банке открыть счет, бух (она не знала еще что я зарегистрировал, просто с ней пару месяцев назад обсуждали) просто рядом живет.
теперь чисто из принципа не пойду я в банк который оплачивает кому-то слив информации о новых зарегистрированных фирмах.

по сути банк идет на нарушение закона. и если на начальном этапе у них так обстоят дела — то что ждет меня когда я начну у них обслуживаться? инфу о счетах будут сливать кому-то, или еще что-то будет?

Сообщение отредактировал BlackBookMan — Oct 2 2014, 11:31

Сообщений: 2 506
Из: Чебоксары

не, тут не сбербанк.

Сообщений: 1 353
Из: Чувашляндии

Сообщений: 4 353

это открытая инфо, часто такое бывает в справочниках например контур-фокус, спарк и другие там телефоны, зачастую сотовый

Сообщений: 9 211

Сообщений: 2 506
Из: Чебоксары

Сообщений: 340
Из: ЮЗР

То же самому 2 раза звонили когда тока открывал ИП, потом когда ООО (правда звонил альфа-банк)

Сообщение отредактировал mico — Oct 2 2014, 15:24

Источник: http://forum.na-svyazi.ru/?showtopic=1908703

+79953334109 / Открыла ип, ещё не вышла из здания налоговой посыпались .

+7 995 333-41-09 чей номер

Тип телефонного номера: Мобильный

Запись номера внутри страны: 8 (995) 333-41-09

Кто звонил с 89953334109 ?

Открыла ип, ещё не вышла из здания налоговой посыпались звонки из банков

С телефона были

регулярные вызовы

Оценки номера

крайне негативные Рекомендуем не брать трубку и не перезванивать.

Основные отзывы о звонках с номера:

  • Банковские агенты, номера телефонов им ифнс 46 сливает.
  • Налоговая слила номер телефона.
  • Предлагают услуги Тинькофф.
  • Тинькофф предлагают услуги.
  • Категория звонка:Финансовые услугиГорячая линия

Как ответить на звонок?

Советы и рекомендациями что делать, если тебе звонили с этого телефона:

Навязывают финансовые услуги

Звонят из колл-центра

Обсуждение номера

Напиши отзыв, получи совет, найди ответ:

Расширенные инструменты

Анонимная связь с владельцем телефона :

Поиск номера в социальных сетях:

Поиск номера на сайтах объявлений:

Найти объявления от +79953334109 на сайтах Авито, Юла, Из рук в руки, Авто.ру

Поиск в мессенджерах:

Найти номер +79953334109 в WhatsApp, Telegram, Viber, Skype и написать сообщение

Кто часто звонит

ТОП10 категорий за последние 24 часа:

Источник: http://mysmsbox.ru/phone-search/79953334109

Откуда у банков телефоны ИП и гендиров новых компаний ?

Начинающих бизнесменов атакуют по телефону банки предлагая открыть счет.

Предприниматели задаются вопросом — откуда у банкиров контактные телефоны новоиспеченных руководителей свежезарегистрированных фирм?

Читайте так же:  Алименты есть ли налоговые

О подобном явлении, в частности, рассказал портал vc.ru.

Сразу же после регистрации предпринимательской деятельности начинающему бизнесмену позвонили представители Альфа-банка, Банка Тинькофф и Модульбанка с предложением своих услуг.

Между тем в общедоступной выписке из ЕГРИП телефонный номер ИП не указан.

Налоговая сдает номера?

По некоторым предположениям, источником информации о телефонах предпринимателей может налоговая инспекция

Так, в процессе обсуждения этого вопроса, посетитель одной из интернет-площадок заявил: «В заявлении о переходе на упрощенку (УСН) мой друг указал мой номер и на мой номер позвонили назвав меня по его ФИО. Утечка из 46 ИФНС или из организации куда перенаправляется из ИФНС 46 заявление о регистрации по УСН».

Напомним, ранее с такой ситуацией столкнулся читатель нашего форума. После регистрации ООО ему сразу же начали звонить менеджеры банков (ВТБ, Сбер, Альфа, Связь, Ак-Барс, Первомайский) с предложениями выгодного сотрудничества с ними и готовностью менеджера выехать на место для заключения договора

Наш читатель заинтересовался, откуда узнали его номер все звонившие.

Неужели информация исходить из ИФНС?

ООО или ИП: кто зарабатывает больше на примере трех кейсов.

Источник: http://otchetonline.ru/art/direktoru/67359-otkuda-u-bankov-telefony-ip-i-gendirov-novyh-kompaniy.html

Откуда банки берут контакты руководителей новых компаний? Неужели их сливает ИФНС?

Читатель нашего форума заподозрил ИФНС в «сливе» информации о новоиспеченных ООО и ИП коммерческим структурам (кредитным организациям).

Бизнесмен столкнулся с удивительными совпадениями. Как только он регистрирует новую компанию, ему тут же поступают звонки из банков с предложением открыть у них расчетный счет. При этом в выписке из ЕГРЮЛ контактный телефон бизнесмена не указан. Откуда они берут такую информацию?

За последний квартал у меня возникла необходимость зарегистрировать сначала ИП, потом, чуть позже — ООО. Регистрировал я эти предприятия самостоятельно, без использования каких-либо вспомогательных сервисов (нашел инструкции, скачал бланки, заполнил, подписал — сдал в налоговую)
Я заметил странную закономерность, в дни получения регистрационных документов из налоговой, с самого утра мне начинали звонить менеджеры банков (ВТБ, Сбер, Альфа, Связь, Ак-Барс, Первомайский, и еще какие-то) с предложениями выгодного сотрудничества с ними и готовностью менеджера выехать на место для заключения договора.
При том что в выписке из ЕГРЮЛ (общедоступной) контактных данных нет.
Внимание вопрос! Откуда они их берут?
первое, что приходит на ум — происходит централизованный слив контактных данных руководителей вновь регистрируемых ИП/ООО из налоговой
есть ли у вас ответ на данный вопрос?
насколько это легально
и если это легально — то где получить такие данные? т.к. мне, по роду деятельности моего предприятия, тоже нужны контактные данные руководителей, для того чтобы успеть первым предложить им свою услугу.
laplacs

Источник: http://www.klerk.ru/buh/news/466066/

Три ситуации, когда ИП грозит блокировка счета

Если банк заблокировал расчетный счет — это значит, что все операции по нему приостановлены до выяснения обстоятельств. Выяснять эти обстоятельства, звонить в банк, объяснять, представлять документы, оправдываться перед контрагентами за задержку оплат придется вам.

Расскажем о трех ситуациях, когда банк может заблокировать счет ИП, и дадим рекомендации, как действовать.

ИП переводит деньги со счета на личную карту

Деньги ИП — его собственность и не делятся на «предпринимательские» и личные. Такое разъяснение выпустил еще в 1996 году Конституционный суд (п. 4 Постановления КС РФ от 17.12.1996 № 20-П). Главное — уплатить налоги. Средства, которые останутся после этого, предприниматель может тратить по своему усмотрению. Например, перевести деньги на личный счет, открытый на физлицо.

Итак, предприниматель перечисляет деньги на свою платежную карту, но банк усматривает в этой операции попытку незаконного обналичивания и отказывается ее провести. Если банк расценит операцию как сомнительную, он блокирует счет и запрашивают у ИП пояснения, ссылаясь на «антиотмывочный» закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Практически во всех договорах банковского обслуживания встречается условие о том, что клиент — физическое лицо, которому открыт текущий счет, обязуется не использовать его в предпринимательской деятельности. Поэтому, если клиент переводит крупные суммы с «предпринимательского» счета на личный, банк считает это нарушением условий использования банковских карт. В такой ситуации банк может потребовать у предпринимателя справку из ИФНС о том, что налоги уплачены и нет задолженности перед бюджетом.

Суды встают на сторону налогоплательщика и признают незаконными отказы банка в переводе денег между счетами предпринимателя (Постановление 12 ААС от 30.11.2017 № 12АП-12945/2017). Судьи подчеркивают, что банк не вправе брать на себя функции налоговой инспекции (Постановление АС Дальневосточного округа от 07.05.2015 № Ф03-1619/2015.). Однако, если предприниматель регулярно переводит деньги с расчетного счета на личный, и суммы переводов явно несопоставимы с масштабами его деятельности, то суд может принять сторону банка. Согласится с тем, что идет обналичивание денежных средств (Постановление АС УО от 14.07.2016 № Ф09-7507/16.). В первую очередь банк заинтересуют переводы на сумму 600 000 руб. и более, поскольку именно такие суммы операций с наличными подлежат контролю (пункт 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ.).

Совет. Чтобы счета не заблокировали, не указывайте назначением платежа «Пополнение собственной карты». Безопаснее такая формулировка: «Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов ИП, на личные нужды».

ИП получает оплату от клиента на личную карту

В Налоговом кодексе нет прямого запрета на использование личных карт для деятельности ИП. Но оговорки есть в инструкциях Центробанка и в условиях банковского обслуживания (Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И). Одно из ограничений, повторимся, о недопустимости использовать личный счет в предпринимательской деятельности. Если такое происходит, то банк может приостановить или вовсе прекратить использование банковской карты.

Интересное дело рассматривалось в Самарском областном суде. Руководитель ООО требовал признать действия банка по блокированию его банковской карты незаконными (Апелляционное определение Самарского областного суда от 06.06.2016 № 33-7055/2016).

Дело было в следующем: руководитель ООО — физическое лицо систематически использовал свою личную карту для предпринимательской деятельности. Компания, которой он руководит, продает автомобили с пробегом, в том числе как комиссионер. Компании периодически срочно требовались свободные деньги, чтобы заключать выгодные сделки. Руководитель ООО заключал со своей компанией договоры целевых займов, по условиям которых занимал компании деньги на коммерческие цели. Он переводил деньги на расчетный счет компании со своей личной банковской карты. После того, как сделки заключались, компания возвращала заем своему руководителю на банковскую карту.

Читайте так же:  Консультация юриста по трудовым отношениям

Суд пришел к выводу, что действия банка законны. Банковская карта физического лица использовалась им в предпринимательской деятельности. Обороты по карте вызвали обоснованные подозрения банка, что послужило поводом для проверки и принятия по ее итогам решения о блокировке карты.

Совет. Если клиент предлагает перечислить деньги на личную карту ИП, или ИП просит клиента об этом, то имейте в виду:

  • подобные операции банк может квалифицировать как сомнительные;
  • держателю банковской карты следует подготовить документы для обоснования экономического смысла операций;
  • банковскую карту могут заблокирована из-за нарушения режима использования текущего счета (счет не предназначен для операций, связанных с предпринимательской деятельностью);
  • договор банковского счета может быть расторгнут, если такое условие предусмотрено в договоре с банком. Если банк дважды за календарный код принимал решение об отказе в совершении подозрительной операции, так как клиент не представил поясняющие документы, договор также могут расторгнуть.

ИП регулярно снимает наличные с корпоративной карты

Банки с опаской относятся к снятию денег с карты ИП, поэтому они установили ограничения — комиссию и лимиты по суммам снятия наличных с расчетного счета ИП. Дело в том, что Центробанк довольно жестко борется с обналичиванием денежных средств. Если банк не будет следить за операциями с наличностью, он рискует потерять лицензию. Отдел финансового мониторинга отслеживает суммы снятия и принимает соответствующие меры — блокирует счет, требует объяснений.

Совет. Не снимайте все или почти все деньги со счета сразу, его наверняка заблокируют и попросят объяснить происхождение поступивших денег. Придется предъявить сотрудникам договор и закрывающие документы по сделке с клиентом, дождаться завершения проверки. Словом, все деньги со счета лучше не снимать.

Источник: http://spark.ru/startup/redaktsiya-spark-ru/blog/53108/tri-situatsii-kogda-ip-grozit-blokirovka-scheta

Налоговая сливает телефоны новых юрлиц. Интересно, это законно ?

Опции темы
Поиск по теме

Налоговая сливает телефоны новых юрлиц. Интересно, это законно ?

В день получения документов только отошел от окна — звонок «Здрасьте, я Юля из Сбербанка, откройте у нас счет !»

Говорю вежливо Юле, чтобы шла нахер.

Сажусь в машину, еду — звонок. «Здрасьте, я Катя из Сбербанка, а давайте откройте у нас счет !»

Говорю Кате удивленно, что только что звонила Юля, были послана на хер, ибо открывать счет в Сбербанке — я в страшном сне не буду. Заодно интересуюсь, откуда у нее мой номер, ибо он был засвечен ТОЛЬКО в налоговой при сдаче документов на регистрацию (т.е. указан как тел для нахождения исполнительного органа юрлица).

Видео (кликните для воспроизведения).

Катя начинает мямлить про то, что «в интернете, на вашем сайте и в дубль-гисе», но юрлица нет ни там, ни там.

Следующий день: «здрасьте, я Лена из Сбербанка, откройте у нас счет !».

Уже нервничая, шлю Лену откровенно, попросив передать больше не звонить.

Сбер звонить и правда перестал. Но начали звонить: Банк Открытие, Райффайзен банк, консалтинговые фирмульки с предложениями бухгалтерского обслуживания и т.п.

И все это в течение 4 последних дней с момента регистрации юрлица.

Сомнений нет — налоговая сливает инфу (паренек из Райффайзена проговорился, так и сказал: «из налоговой поступила информация, что вы зарегистрировали юрлицо).

Интересует только два вопроса: интересно, слив инфы за деньги ? И еще — а вообще это законно ? Я ж не давал согласия на передачу моего телефона третьим лицам.

800
но ничего не докажет и сразу попадёт в коричневый список налоговой.

это какая нибудь секретарша из налоговой за копеечку малую передает данные в полулегальную базу, откуда они уже и расходятся. а вообще, нужно было тест-драйвить Юлю, Катю и Лену из Сбера и далее, по списку ))) Глядишь и Карла бы осчастливил .

а сбер налоговой сливает инфу о списанных с баланса кредитах,извещая о полученном доходе физ лицом

Это не только Сбер, это такая маленькая мстя банков тем, с кого они по разным причинам ничего не смогли получить (например по СИД-у). Но в общем то по закону так и положено.

ТС может откроешь счёт в нашем банке?

В день получения документов только отошел от окна — звонок «Здрасьте, я Юля из Сбербанка, откройте у нас счет !»

Говорю вежливо Юле, чтобы шла нахер.

Сажусь в машину, еду — звонок. «Здрасьте, я Катя из Сбербанка, а давайте откройте у нас счет !»

Говорю Кате удивленно, что только что звонила Юля, были послана на хер, ибо открывать счет в Сбербанке — я в страшном сне не буду. Заодно интересуюсь, откуда у нее мой номер, ибо он был засвечен ТОЛЬКО в налоговой при сдаче документов на регистрацию (т.е. указан как тел для нахождения исполнительного органа юрлица).

Катя начинает мямлить про то, что «в интернете, на вашем сайте и в дубль-гисе», но юрлица нет ни там, ни там.

Следующий день: «здрасьте, я Лена из Сбербанка, откройте у нас счет !».

Уже нервничая, шлю Лену откровенно, попросив передать больше не звонить.

Сбер звонить и правда перестал. Но начали звонить: Банк Открытие, Райффайзен банк, консалтинговые фирмульки с предложениями бухгалтерского обслуживания и т.п.

И все это в течение 4 последних дней с момента регистрации юрлица.

Сомнений нет — налоговая сливает инфу (паренек из Райффайзена проговорился, так и сказал: «из налоговой поступила информация, что вы зарегистрировали юрлицо).

Интересует только два вопроса: интересно, слив инфы за деньги ? И еще — а вообще это законно ? Я ж не давал согласия на передачу моего телефона третьим лицам.

Сколько «уставной капитал» заложил?

Источник: http://forums.drom.ru/novosibirsk-life/t1152257332.html

Как налоговики и банки воруют данные о клиентах

Массовая утечка информации происходит через отделения ФНС.

Глава организации под названием «Ассоциация профессиональных пользователей соцсетей и мессенджеров» Владимир Зыков заявил о массовой утечке персональных данных граждан, регистрирующих ИП. Сразу после подачи заявлений в налоговую «новых» бизнесменов начинают осаждать банки с предложениями услуг. Предприниматели эту информацию подтверждают. Зыков направил письмо главе Роскомнадзора Александру Жарову с просьбой проверить собранные им примеры таких случаев. News.ru разбирался в ситуации.

«Вы, наверное, читали много историй о том, как после регистрации в ФНС в качестве ИП гражданину начинает сыпаться вал звонков от разных банков, — написал Владимир Зыков в Facebook. — Это и „Точка“, и „Тинькофф“, и многие другие. Звонят агенты банков. Тётечки, которые звонят, понятия не имеют, откуда у их руководства эти данные».

Читайте так же:  Тк оплата больничного листа после увольнения

В посте, оставленном 16 ноября, глава Ассоциации замечает, что звонки начинаются ещё до того, как гражданин получил документы о регистрации в ФНС. То есть, по его мнению, утечка проходит в режиме реального времени и менеджеры банков видят появление нового ИП в ту же секунду, как он вбивается в базу налоговой службы.

По сведениям Зыкова, ФНС и ряд других ведомств как минимум с марта 2018 года проверяли причину утечки. Со ссылкой на одного из сотрудников отдела налоговой службы в Московской области, он утверждает, что ФНС поручила опрашивать граждан, регистрирующихся в качестве индивидуальных предпринимателей, звонили ли им банки и сообщали ли они кому-либо ещё свои личные данные.

«Я думал, что расследование завершилось и все краны перекрыты. Но нет, один из френдов в ФБ сейчас написал, что ему сегодня сразу после подачи документов стали названивать банки. Какой минимальный набор данных они получили: ФИО, номер телефона, территориальное размещение ИП», — пишет Владимир Зыков.

Он также предположил, что, возможно, утекали и паспортные данные, и выразил удивление, что за год проблема так и не решили.

«Трёх человек знаю, кто открыл ИП в этом году — у всех (звонили) на следующее утро. Могу утверждать, что паспортные данные тоже как минимум, место прописки. И больше всего раздражает «Сбер», а не «Тинькофф» с «Точкой», эти хоть с одного раза понимают, когда, упоминая закон о персональных данных, отправляешь их в пешую прогулку. А вот орлов из «Сбера» ничем не пронять — начинают звонить пачками», — отреагировал на пост один из пользователей Ярослав Поляков.

Там же, в переписке под постом Зыкова, ведущий телеканала «Дождь» Степан Данилов рассказал, что открыл ООО в феврале 2018 года, а в день регистрации ему позвонили на мобильный телефон около двадцати банков. При этом звонки были на номер, специально заведённый для юридического лица и нигде прежде не «засвеченный». Подобные отзывы оставили ещё десятки пользователей.

О выявленных им нарушениях Владимир Зыков написал письмо в Роскомнадзор, назвав конкретных жертв утечки информации.

В комментарии News.ru индивидуальный предприниматель Кристина Задорожная подтвердила, что звонки с предложением открыть расчётный счет поступали и от Сбербанка, и от банка «Точка» сразу после регистрации ИП.

«Причём банковские организации о присвоении мне статуса ИП узнали даже раньше, чем налоговый орган уведомил меня», — рассказала Задорожная.

Позднее глава «Ассоциации профессиональных пользователей соцсетей и мессенджеров» сообщил об итогах своего небольшого расследования о распространении персональных данных уже по линии самих банков. Он, в частности, утверждает, что нашёл в пользовательском соглашении Сбербанка, услуги которого используют 80% россиян, пункт, позволяющий делиться их персональными данными. Так, в нём «Сберу» разрешается передавать все персональные данные клиентов в Сетелем Банк, а также позволяет этой кредитной организации рассылать рекламные сообщения. Передавать персональные данные приложениям «Яндекс.Деньги» и «Яндекс.Маркет», а также собирать и обрабатывать любые персональные данные, размещённые в следующих соцсетях: «Одноклассники», «ВКонтакте», Facebook, «МойМир», Twitter, LiveJournal, YouTube, Instagram, а также данные с интернет-порталов «Авито», «Авто.ру», ЦИАН, «Домофонд», SuperJob. Официальным обоснованием для этого называется определение интересов клиента для формирования и направления ему персональных предложений.

«Это значит, что данные о вас они могут собирать в соцсетях. И если администрация соцсетей начнёт возмущаться, на каком основании, мы разрешения не давали, Сбербанк скажет, что пользователи сами разрешили собирать о них данные, и это не ваше дело, а их», — написал Владимир Зыков.

По данным компании DeviceLock, которая занимается информационной безопасностью, на теневом рынке стоимость «слива» персональных данных, включающих Ф.И.О., пол, телефон, полные паспортные данные, СНИЛС, адрес регистрации и проживания за 2017-2018 годы составляют около 20-25 копеек за одну запись. А база со сканами документов, включая паспорта и отдельные фотографии владельцев, сканом водительских прав и ИНН стоят от 300 рублей за одну персону.

Источник: http://www.audit-it.ru/news/account/971823.html

Зарегистрировать ООО и ИП через банк: плюсы и минусы

Добрый день, коллеги! Как уже сообщал «Регфорум», с 01 ноября 2016 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 29 октября 2016 г. N 1104. В качестве эксперимента Сбербанку и ВТБ предоставлена возможность опробовать новое направление в своей деятельности: регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей через специализированную защищённую автоматизированную систему. С ее помощью банки смогут отправлять электронные документы на регистрацию юридических лиц или ИП, а также дистанционно открывать банковские счёта. Эксперимент продлится до конца 2017 года.

Участниками этого эксперимента станут только клиенты банков с государственным участием Сбербанка и ВТБ. Причем воспользоваться новой услугой смогут только те клиенты, кто уже имеет открытые счета в этих банках на физлицо или ИП, а зарегистрировать можно только общество с ограниченной ответственностью с одним учредителем-физическим лицом. Или зарегистрировать физическое лицо в качестве индивидуального предпринимателя.

Гражданин, который захочет зарегистрировать ИП или ООО, сможет передать необходимые документы дистанционно, либо в офисе кредитного учреждения. При этом в обязательном порядке у гражданина должна быть квалифицированная электронная цифровая подпись, а банк будет выступать посредником между ним и ФНС, упрощая регистрацию бизнеса и открытие расчетного счета.

Наши юристы связались с банками, чтобы получить информацию, как сегодня работает система дистанционной регистрации юридических лиц. Информация, которую мы получили, очень разнится. Так, например, Сбербанк сообщает, что система начнет работать только с января 2017 года.

Что касается банка ВТБ, то воспользоваться этой услугой можно уже в декабре 2016 года. Но при этом, как сообщают представители банка, воспользоваться этой услугой смогут не только те, кто имеет открытые счета в банке, но и любой желающий. Регистрация ООО или ИП составит шесть рабочих дней, из которых 1 день отводится на обработку информации в банке, 3 рабочих дня займет регистрация в налоговом органе и 2 дня на подачу и получение документов. На данный момент с помощью ВТБ можно заполнить и сформировать пакет документов на официальном сайте банка для самостоятельной подачи этих документов в налоговый орган.

Читайте так же:  Дисциплина труда дисциплинарные взыскания

Обязательным условием участия в этом банковском эксперименте является наличие у желающего зарегистрировать ООО или ИП квалифицированной электронной цифровой подписи, что однозначно требует дополнительных расходов. Напомню, что с помощью такой подписи можно подать документы дистанционно через сайт ФНС еще с 2012 года и этим способом регистрации активно и давно пользуются.

Кроме того, до начала банковского и правительственного эксперимента 1 ноября 2016 года подобная услуга уже существовала в других банках, таких, например, как Альфа Банк и Банк Открытие, где любой желающий также может сформировать через сайт банка пакет документов и лично подать их в налоговую.

Таким образом, мы можем утверждать, что сегодня на практике уже есть примеры и опыт дистанционной регистрации ООО и ИП и назвать такую инициативу новым экспериментом никак нельзя. В регистрационной цепочке банки по сути оказываются просто новыми посредниками между теми, кто хочет зарегистрировать свой бизнес и налоговыми органами.

В связи с этим возникает простой вопрос, а в чем для государства состоит смысл этого эксперимента? И чем кардинально отличается подача предпринимателем документов через банк или, например, через сайт ФНС, если в обоих случаях обязательным условием является наличие электронной цифровой подписи?

Стоит отметить, что не все, кто открывает свой бизнес, знают, что после того, как регистрация успешно прошла, необходимо получить извещения в Фонде Социального Страхования и Пенсионном Фонде РФ, где эти извещения можно получить, где заказать печать организации и какой она должна быть, как вести бухгалтерию и многие другие вопросы, на которые вряд ли смогут ответить в банках.

С моей точки зрения, этот пилотный проект изначально не имел своей целью упростить процесс регистрации ООО и ИП, а планировался с какими-то иными целями, которые сегодня находятся за рамками интересов будущих бизнесменов.

В связи с этим мы можем утверждать, что пока это новшество правительства не является эффективно работающим механизмом. На сегодняшний день гораздо удобней и надежнее обратиться в юридическую компанию, специалисты которой подготовят все необходимые документы, подадут и получат их в налоговой, зарегистрируют компанию или ИП во всех фондах, закажут и получат печать и окажут содействие в открытии банковского счета.

Источник: http://regforum.ru/posts/2864_zaregistrirovat_ooo_i_ip_cherez_bank_plyusy_i_minusy/

Почему банки блокируют счета ИП и что с этим делать

Что случилось?

Впереди было четыре выходных. Менеджеры остались без зарплаты перед праздниками, у арендодателя пришлось просить отсрочку, а интернет-магазин перестал работать из-за неоплаченного хостинга.

Виктор Петрович — индивидуальный предприниматель. Он открыл счет в Большом и Солидном Банке и каждый месяц получает от клиентов примерно 500 тысяч рублей. Почти всю сумму Виктор Петрович снимает наличными, чтобы рассчитаться с менеджерами, поставщиками и оплатить аренду. Остаток он кладет на личную карту и оплачивает продукты, канцтовары и бензин. Налоги он тоже переводит с личной карты — там настроен автоплатеж и заполнены реквизиты.

Виктора Петровича никто не предупредил о блокировке счета. Ему не звонили из службы финмониторинга и не спрашивали, куда он тратит наличные. На выяснение причин и проверку документов ушло 10 рабочих дней. Две недели без расчетного счета и наличных — это катастрофа для бизнеса.

На месте Виктора Петровича может оказаться каждый из вас. Бухгалтер придет в банк с чековой книжкой и узнает от операциониста о блокировке. Захочет провести платежку в интернет-банке — а там сообщение о запрете расходных операций. Или вечером в пятницу директор решит снять деньги с корпоративной карты на командировочные, но не сможете этого сделать — счет заблокирован. Вас об этом даже никто не предупредит.

Почему это происходит и что делать честному предпринимателю и бухгалтерам, чтобы не остаться без расчетного счета и денег, когда они будут очень нужны? Давайте разбираться.

Почему банки блокируют счета ИП

Центробанк дает банкам рекомендации по проверке клиентов. Если в работе ИП найдется что-то из этого списка, счет могут заблокировать. Обычно банки делают это без предупреждения: останавливают операции по счетам, перестают выдавать наличные и закрывают удаленный доступ в интернет-банк.

Есть банки, которые заботятся о клиентах и сначала разбираются: запрашивают пояснения, просят показать документы и помогают правильно оформлять платежки. Например, в Точке (финансовая группа «Открытие») не блокируют счета без предупреждения и не подставляют бухгалтеров.

Но такое может произойти с клиентом любого другого банка, если:

Платежи в налоговую меньше 0,5% от оборота

Так случилось с Виктором Петровичем. На счет ИП в Большом и Солидном Банке каждый месяц поступает 500 тыс. рублей. Предприниматель снимает эти деньги наличными, а налоги с расчетного счета не платит. Все платежи он делает с личной карты — это не запрещено законом. Получается, что у налоговой к этому ИП нет претензий, а у банка — есть.

Банк анализирует платежи за несколько месяцев и однажды блокирует расчетный счет ИП без объяснения причин. Конечно, потом предприниматель начнет разбираться, принесет в отдел финмониторинга квитанции на уплату налогов, покажет зарплатные ведомости менеджеров и докажет, что ничего не нарушал. Но потерянное время и убытки ему никто не компенсирует. Максимум — извинятся за неудобства.

С расчетного счета часто снимают наличные

В Точке, например, самый длинный операционный день — 21 час в сутки, а платежи внутри банка проходят круглосуточно: необходимости часто снимать деньги или выводить их на личную карту нет.

У ИП может вообще не быть расходов или их очень мало. А некоторые ИП не обязаны вести учет расходов и могут тратить все деньги на себя — например, если работают на упрощенке 6%. Но многие банки не хотят в это вникать.

Екатерина оказывает бухгалтерские услуги на дому. Деньги от клиентов она получает на расчетный счет как ИП. Единственный расход Екатерины — платеж за систему для отправки отчетности 1 раз в год. Каждый месяц она снимает наличными 70 тысяч рублей, платит налоги через Госуслуги, покупает канцтовары через интернет, а остальное тратит на личные нужды.

Или Максим продает подписку на собственный курс по дизайну. Деньги на расчетный счет платежный агрегатор перечисляет ему 1 раз в месяц. Всю сумму Николай снимает наличными и оплачивает хостинг через терминалы, контекстную рекламу — с личной карты, а услуги фрилансеров — через сервис “безопасная сделка” на сайте.

Читайте так же:  Какие дисциплинарные взыскания применяются к офицерам

Банк наблюдает за Екатериной и Максимом полгода, а потом блокирует их расчетные счета без предупреждения. Екатерине и Максиму придется доказывать, что они не отмывают деньги и не нарушают закон.

Такая ситуация недавно обсуждалась и на нашем форуме. Когда программист только зарегистрировал ИП, получил деньги от клиента, что-то снял наличными, а 250 тысяч вывел на личную карту. Банк заблокировал счет в момент перевода денег.

Если бы у этих предпринимателей были открыты счета в банке “Точка”, им бы просто задали несколько вопросов по телефону. Или вообще ничего не спросили, потому что все особенности работы ИП менеджеры уточняют еще до открытия счета. Все банки работают по-разному. У Большого и Солидного Банка нет на это времени: проще заблокировать счет, а потом разбираться. А у “Точки” есть и время, и желание.

Неточно описано назначение платежей

Евгений продает лицензии на CRM-систему. Он получает деньги от клиентов, оставляет у себя 35% агентского вознаграждения, а разницу перечисляет разработчику по договору оферты. В каждом платежном поручении Евгений пишет одно и то же:

“Оплата по договору оферты от 02.02.2017 л/к 320517”.

Назначение платежа всегда одинаковое: разработчик распознает Евгения по номеру личного кабинета.

Через полгода такие операции кажутся Большому и Солидному Банку подозрительными, и он блокирует счет без предупреждения. У Евгения в это время на счете платежи за лицензии от пяти клиентов. Он не может перевести деньги разработчику и активировать личные кабинеты.

Банк просит оригинал договора оферты, но на обмен документами с разработчиком CRM-системы уйдет неделя. Еще неделю банк будет разбираться в платежах, и только потом разблокирует счет.

Если Евгений откроет счет в банке “Точка”, менеджер позвонит ему после первого перевода и поможет правильно оформить платежку. В назначении платежа Евгению лучше написать так:

“Оплата по договору оферты №1251 от 02.02.2017 г. за лицензию CRM-системы (личный кабинет Клиента В-0217, тариф Оптимальный, 5 сотрудников, на период с 25.02.17 до 24.02.18)”.

В каждой платежке Евгений будет указывать разные данные и при необходимости легко подтвердит законность платежа документами.

Деятельность не соответствует ОКВЭД

Алексей хотел открыть с другом автосервис и при регистрации ИП указал основной ОКВЭД 50.20.1. Бизнес с ремонтом машин не пошел, и через год Алексей выучился на оценщика недвижимости. Он не знал, что нужно внести изменения в регистрационные документы и получает на расчетный счет деньги за оценку квартир. Большой и Солидный Банк заблокирует Алексею счет без предупреждения.

Банк, который заботится о клиентах, посоветует изменить ОКВЭД и даже объяснит, как быстро и правильно все оформить. Так принято в банке “Точка”, где предпринимателям не только открывают счета, но и помогают вести бизнес. Менеджер предложит Алексею дополнить список ОКВЭД, пришлет форму заявления и расскажет, куда его отправить.

Контрагенты вызывают подозрения

У Ивана небольшое рекламное агентство и есть постоянный клиент. Этот клиент арендует баннеры с рекламой общественного движения, заказывает листовки и услуги промоутеров. Клиент платит со счетов разных фирм и говорит, что ему так удобно. Иван не обращает на это внимания: он честно размещает рекламу и печатает полиграфию. А в конце месяца они обмениваются актами на имя тех компаний, от которых поступают деньги. Банк проверил контрагентов Ивана и обнаружил, что ему на счет поступают деньги за рекламу от фирм-однодневок. Ивану об этом ничего не сообщили, а сразу заблокировали расчетный счет.

Если бы Иван был клиентом банка “Точка”, о ненадежных контрагентах он узнал бы еще в мобильном приложении. Каждый бизнес-партнер предварительно оценивается системой и маркируется: “партнер ненадежен”, “стоит обратить пристальное внимание”, “партнер выглядит надежным”.

Проблемы с отчетностью и налогами

Бухгалтер Ольга Ивановна вовремя перечислила страховые взносы, но указала старый КБК. Деньги попали в налоговую, но повисли на невыясненных платежах, и у ИП образовался долг. Налоговая направила требование по адресу регистрации предпринимателя, но конверт затерялся. Через месяц предприниматель узнал о блокировке счета.

Он не смог выставить клиенту счет на оплату, потому что эти деньги сразу бы списались по требованию налоговой в счет несуществующего долга. Ольга Ивановна отправила уточняющее письмо, но деньги на нужный КБК зачислили только через 3 дня. К тому времени клиент ушел к конкурентам, а Ольга Ивановна осталась без премии.

Ошибиться может и налоговая — там тоже работают живые люди. Хорошо, если банк сразу предупреждает клиентов о таких блокировках и помогает решать проблемы. Еще лучше, если банк предотвращает такие ситуации: напоминает о сроках отправки отчетности, правильно считает налоги и сам заполняет реквизиты в платежках.

Как ИП избежать блокировки расчетного счета? Платите налоги со счета, на который приходит выручка

Настройте автоматическое заполнение бюджетных платежей в интернет-банке, чтобы не ошибиться в реквизитах. Каждый месяц заказывайте акт сверки с налоговой и реестр сданной отчетности по каналам связи.

Снимайте меньше наличных

Вместо наличных используйте для расчетов корпоративную карту. ИП могут оплачивать такой картой и канцтовары для офиса, и проезд сотрудников, и продукты в супермаркете для себя.

Храните документы на крупные покупки при оплате наличными.

Понятно описывайте назначение платежа

Уточните в службе финмониторинга своего банка, как лучше оформлять перевод денег контрагентам, чтобы избежать внезапной блокировки.

Зарегистрируйте правильный ОКВЭД

Проверяйте контрагентов

Некоторые банки сами находят подозрительных контрагентов и предупреждают об этом своих клиентов. Если есть вероятность проверки госорганами, вы узнаете об этом заранее и успеете подготовиться. Если вы не нарушаете закон, но не можете повлиять на контрагента — уточните в банке, как оформить сделку, чтобы она не вызвала подозрений.

Вовремя сдавайте отчетность

Видео (кликните для воспроизведения).

Есть банки, которые умеют работать в связке с Эльбой, Контур.Бухгалтерией, Моим Делом, Небом, 1С, Кнопкой и даже Фейсбук-ботом — например, “Точка”.

Откройте счет в правильном банке

“Точка” заранее предупреждает клиентов о проверках и блокировках и объясняет, как избежать неприятностей. Если такое случайно произойдет, банк вернет стоимость месячного обслуживания.


Источник: http://www.klerk.ru/buh/articles/458410/
Открыл ип звонят из банков
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here