Кредитное плечо сбербанк брокер

Полезная информация в статье: "Кредитное плечо сбербанк брокер". Статья описывает тематику понятным для неспециалистов языком. Сделаны комментарии юристов и выводы. Если для вашего конкретного случая требуются дополнительные консультации, то обратитесь к дежурному консультанту.

Торговля на бирже через Сбербанк

Торговля на бирже через терминал Сбербанка

Фондовая биржа – это рынок ценных бумаг, внутри которого происходит купля-продажа. При этом между участниками происходит взаимодействие с помощью посредника. Сама биржа является некой гарантией безопасности совершаемых сделок.

Торговля на бирже через Сбербанк может осуществляться не только физическими лицами, но и юридическими.

Сбербанк является одним из самых крупных акционеров Московской биржи, которая объединила ММВБ и РТС летом 2012 года. Банк предоставляет своим клиентам посреднические услуги. Пользователь может осуществлять торговлю акциями через Сбербанк. Именно Московская биржа считается самой крупной в России. Там можно торговать акциями, металлами, валютой, облигациями.

Торговля акциями через Сбербанк подразумевает куплю-продажу ценных бумаг даже таких известных компаний как Газпром и Лукойл. Такой вид бизнеса имеет высокий уровень, особенно для разбирающихся инвесторов. Люди осуществляют торговлю ценными бумагами через Сбербанк неслучайно, организация зарекомендовала себя как надежный брокер, предлагающий выгодные условия.

Как происходит заключение сделок?

Сначала происходит подача заявок лицами, желающими продать имеющиеся акции. Потенциальные покупатели в ответ оставляют свои заявки. Система биржи налажена так, что все поступающие предложения обрабатываются автоматически. Механизм ищет встречные заявки (когда спрос совпадает с предложением). Если таковые есть, то происходит автоматическое заключение сделки. Продавец получает на счет вознаграждение за проданные акции, а покупатель становится собственником ценных бумаг.

Есть ли у физического лица права торговать на бирже через Сбербанк?

Самостоятельно физическое лицо осуществлять торговлю не может, зато через брокера он это делать имеет полное право. В данном случае Сбербанк осуществляет ведение учета всех операций и выплачивает подоходный налог.

При этом время проведения операции через интернет-биржу не увеличивается, оно такое же, как и при торговле напрямую. Все заявки пользователя отображаются через несколько секунд после создания.

Каков минимальный порог входа на биржу?

Сбербанк – это биржа, у которой практически нет денежных ограничений по входу. Некоторые лоты стоят меньше ста рублей. Sberbank является крупным брокером. Он готов стать посредником даже для тех инвесторов, которые имеют мелкие депозиты.

Как начать торговать на бирже?

Перед тем как осуществлять посредством Сбербанка торговлю на бирже, нужно выполнить необходимые условия:

  • Выбрать подходящего брокера.
  • Заключить договор со Сбербанком, предметом которого будет депозитарное и брокерское обслуживание клиента.
  • Скачать на компьютер специальную программу, с помощью которой будет производиться торг.
  • Получить личный код доступа, который необходим для начала работы в брокерской программе.
  • Зарегистрировать торговый счет.
    Как осуществить выбор наиболее подходящего брокера для торговли акциями?

Начинающие торговцы акциями задаются вопросом, а какие критерии нужно учитывать при выборе брокера? Многие выбирают торговлю на бирже через Сбербанк после прочтения массы положительных отзывов.

Важно понять для себя, что будет важным, а на что можно не обращать особого внимания. Обычно оценивают следующие факторы:

Брокер берет процент от оборота клиента. Обычно он может варьироваться от 0,04% до 0,1%. Особое внимание на этот фактор стоит обратить тем пользователям, которые собираются инвестировать имеющиеся денежные средства на короткий срок, частота сделок при этом будет высокой. Постоянная купля-продажа обуславливает большее взимание комиссии. Доход от каждой операции будет снижаться на процент именно от оборота, а не прибыли.

Можно выбрать для себя брокера не с процентной, а фиксированной платой за обслуживание. Этот тип торгового посредника больше подойдет лицам, имеющим большой или средний депозит.

  • Размер минимального депозита

Ограничения по размеру минимального депозита могут отсутствовать. Как правило, крупные торговые посредники готовы работать даже с мелкими инвесторами.

  • Возможность использования кредитного плеча

Любая биржа предоставляет своим клиентам возможность получить кредитное плечо. Однако не на все виды ценных бумаг они предоставляются. Брокер обычно предоставляет список маржинальных бумаг клиенту.

Если инвестор хочет пользоваться кредитным плечом, ему необходимо узнать, есть ли возможность получить его на конкретный вид ценных бумаг, а также размер плеча.

  • Размер максимального плеча

Максимальный размер плеча устанавливается на конкретный вид ценных бумаг. Некоторые брокеры готовы позволить инвестору распоряжаться средствами, в десятки раз большими, чем имеются у него на депозите.

Подобных терминалов очень много. Не всегда они являются надежными и удобными. Некоторые могут не выполнять определенных функций.

  • Возможность просмотра информационных лент и аналитических данных

Этот фактор позволяет работать и собирать необходимую информацию и новости на рабочей платформе и быть в курсе последних событий.

Как осуществить покупку акций в интернете?

После того, как договор со Сбербанком о брокерских услугах заключен, а платформа скачана, настроена и находится в рабочем состоянии, можно начинать торговать акциями в интернете.

Клиенту необходимо после авторизации в системе создать заявку на продажу или покупку. Делать это нужно в стакане заявок. Предварительно стоит ознакомиться с его интерфейсом.

Инвестор, начиная торговать акциями на бирже, должен помнить, что не стоит все средства вкладывать в один проект.

Если человек делает только первые шаги на фондовой бирже, ему стоит использовать только свои денежные средства и не прибегать к получению кредитного плеча. Оно выдается не безвозмездно, а под проценты. К тому же, можно потерять все и остаться в долговой яме.

Внимание, важная информация!

Тоже искал инструкцию где скачать терминал и как настроить

подскажите пожалуйста компания Supra FN, мошенники?

как не искал а не нашёл где и как можно скачать торговый терминал. обратной связи тоже нет. только окошки с весёлыми лицами кредитных туристов

по какому адресу можно обратится в алмате получить консультатся по биржовому торговля мини лотами сбербанка

Есть много способов заработать денег в сети интернет. Один из таких вариантов – акции, купля – продажа ценных бумаг. При грамотной работе, можно будет значительно увеличить свои деньги. Торговля ценными бумажными активами через интернет набирает обороты, приобретает всё большую популярность. Кроме акций, также можно зарабатывать и на других биржевых инструментах: фьючерсах, облигациях, долях паевых инвестиционных фондов.

Где можно купить подобные активы – на фондовых площадках, таких как ММВБ, Nasdaq, Китайская биржа и другие. Доступ к ним через своих брокеров (так называемые управляющие или помощники) предлагают многие банки, в том числе и Сбербанк, ВТБ…

Как выбрать выгодные акции. Названия популярных акционерных компаний у всех на слуху: Лукойл, Газпром, Роснефть, Нестле, Майкрософт, Сбербанк, Жилетт и многие другие.

Риск в подобном деле зависит напрямую от знаний при купле-продаже ценных активов. Имеющий основные знания в этой сфере более вооружен и застрахован, в отличие от новичка торговли на бирже. Рекомендуют вначале получить пусть небольшое, но соответствующее образование. Риска на самом деле нет для того, кто владеет нужными знаниями.

Читайте так же:  Дополнительные дни отпуска руководителям

Чтобы преуспеть и хорошо зарабатывать на фондовой бирже, необходимо знать следующие моменты: экономические законы данного рынка; уметь анализировать и на основе анализа строить прогнозирование ситуации; иметь и учиться развивать интуицию.

Что нужно сделать, чтобы начать работу по зарабатыванию денег на акциях:- иметь минимальный капитал, посредством которого можно осуществлять операции торговли;- выбрать своего брокера, банк, открыть там расчётный счёт для работы;- изучить основы торговли на фондовых рынках и проконсультироваться со специалистом как можно больше, прежде чем приступить к торгам;- завести деньги на счёт;- иметь несколько стратегий, сценариев, прогнозов для своих действий в разных ситуациях.

Можно все свои заботы доверить профессионалу, полностью положиться на его опыт и умение.

Иногда, по итогам года, доходность акций может быть нулевой. Но есть один момент, который порадует новичка – возможность получения дивидендов. Каждая компания устанавливает свою периодичность выплаты прибыли своим акционерам. Обычно это происходит раз в год или поквартально.

Тем же, кто не рискует самостоятельно торговать ценными бумагами, вполне подойдут ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Суть их такова: они берут денежные средства в доверительное управление. Участие в таких программах можно начинать со значительно меньших сумм, чем при инвестировании в фондовые рынки.


Источник: http://credituy.ru/malyi-biznes/torgovlya-na-birzhe-cherez-sberbank.html

Кредитное плечо сбербанк брокер

По многочисленным просьбам трудящихся спекулянтского цеха публикую продолжение, которое можно использовать как пособие по выбору брокера на основе детального сравнения тарифов на фондовом рынке.

Должен сказать, что передо мной стояла непростая задача по выбору брокеров для Второй части: материал должен быть интересен широкой аудитории, но на нашем относительно молодом рынке 10-ки брокеров и детальное сравнение их тарифов займет не одну страницу, кроме того хотелось, чтобы материал имел практическую пользу для автора … Кого выбрать?

В качестве пролога:

Было ясно, что кол-во претендентов достойных «Чести» попасть в мой сравнительный тест должно быть крайне ограничено — около 5 (как в предыдущем посту).

Для выбора участников пришлось заглянуть в далекое прошлое, в те далекие времена, когда был «чайником» и на ушах висела лапша, навешанная различными аналитиками и самопровозглашенными гуру. Заглянуть, чтобы вспомнить какими критериями я сам руководствовался при выборе брокера, ничего не зная про инвестиции и фондовый рынок.

А рассуждал я примерно также как все обыватели, впервые столкнувшиеся с этой сферой: многие инвестиционные компании в силу моей малой грамотности стояли в одном ряду с форекс-надувательством, ставками на спорт и он-лайн казино. И это естественное чувство человека, так как все новое вызывает недоверие. Однако было понимание, что фондовый рынок существует в мире не одну 100-ю лет и заслуживает внимания. Естественно обратился туда, что знакомо и близко – открыл брокерский счет в банке.

Через какое-то время, поняв, что брокерское обслуживание строится в банках по остаточному принципу, ушел к классическому крупному брокеру.

Ну а потом, что потом, когда инвестор изучит сферу, поймет что ЦБ жестко мониторит и контролирует брокеров – даже сильнее чем банки, вот тогда начинаются другие «методы ловли» и инвестор выбирает брокера уже сознательно, исходя из своих собственных критериев, а не за размер.

Таким образом, в итоговую выборку должны войти представители 3 групп:

1) Банки, как наиболее надежные с точки зрения обывателя,

2) Крупные классические брокеры,

3) Все остальные брокеры, которые, как правило предлагают более выгодные условия.


Первая группа:
Сбербанк и ВТБ. Они есть везде и соответственно каждый может открыть там счет и этим определяется актуальность их включения для сравнения.

Вторая группа. Тут тоже все просто: все знают Открытие, БКС и Финам. Причем Открытие как связующее звено является одновременно и крупным банковским холдингом, сопоставимым по размерам со Сбербанком и ВТБ и классическим брокером с широкой инвестиционной линейкой продуктов и богатой историей.

Третья группа наиболее проблематична для выборки в силу того, что брокеров среднего и небольшого калибра как уже отмечал выше – десятки и нельзя объять необъятное. Большинству, конечно, будет интересно сравнение крупных брокеров 1 и 2 группы, а здесь с учетом ограниченности объема поста необходимо было включить кого-то просто для в качестве примера, но имеющего действительно привлекательные условия. Не мудрствуя лукаво и не изобретая велосипед, взял участника прошлого теста, у которого действует акция «ГОД без комиссии» — НФК-Сбер.

Тарифные условия брокеров, как и в прошлый раз, свел в одну таблицу, в которой все комиссии можно разделить на 3 группы: комиссии за сделки, комиссии за плечи, различные минимальные комиссии (за ведение счета, за Квик, услуги депозитария и тп).

В итоге основная «битва» за право называться самым демократичным брокером ведется между двумя «группировками»: Банки (Сбер, ВТБ) против Классиков (Финам, БКС), связующей нитью между ними проходит Открытие, являясь и тем и другим одновременно. Ну а НФК, по сути, идет вне конкурса — как Бонус на десерт!

По одной лишь таблице с тарифными условиями абсолютно невозможно провести результирующее сравнение: у всех тарифы разные (за сделки, плечи, обслуживание счета). Хочешь –не- хочешь необходимо их все посчитать на конкретном примере, чтобы подвести под единый знаменатель!

Условия примера те же, что и в прошлый раз:

— начальный депозит 100 тыс.руб.,

— плечи 1:1 в среднем (для простоты расчета портфель всегда в плечах и позиции),

— портфель из лонгов и шортов 50:50, 8 бумажек всего (4 в лонгах и 4 в шортах),

— предполагается среднесрочная торговля со средним удержанием позиции 1 месяц (8 бумаг с открытием и закрытием позы, это 16 сделок = 8х2, причем каждая из 16 сделок совершается в отдельный день).

Что ж, результаты, на мой взгляд, получились не менее интересными, чем в прошлый раз!

В таблице по краям образовалось 2 противоположных «Сбер» -полюса: с одной стороны Сбер в смысле банк, который по размеру комиссии «обставил» (в худшую сторону) даже «маржинального» лидера прошлого теста – Финам, с другой супер- демократичный он-лайн Сбер в смысле НФК!

Перед началом теста, у меня конечно было понимание, что Сбербанк как и в других сферах ну ооочень маржинальный и дорогостоящий для клиентов, но моя первичная реакция на его комиссии по сделкам – это просто шок:

Если у большинства брокеров тарифная сетка за сделки начинается с оборота до 1 млн.руб., то у Сбербанка с оборота до 50 тыс.руб. — п…… Причем даже при обороте до 1 млн. руб. в день их ставка в 2 раза больше финамовской!

Читайте так же:  Платил алименты неофициально как доказать

При таких комиссиях Лучше уж сразу им весь депозит подарить и не мучатся трейдингом.

Когда свыкнешься с текущим положением дел у брокера Сбербанк, сразу встает вопрос: если они выставляют тарифы вне зависимости от тарифных условий конкурентов, почему же они тогда себя сдерживают какими-то там десятичными дробями (0,165 и 0,3%).

Задачка на внимательность (первые 3 минуты): какую комиссию брал Джордан в NY:

Нет-нет не 50%, в NY Джордан брал 1% комиссии по сделкам. А чем Сбербанк хуже какого-то там Rothschild L.F.?

Это конечно юмор, но на практике уверен что, их клиенты и 1% заплатят не глядя, да что там 1%, ставьте 3% — эта цифра сопоставима с комиссией за обналичку кредитки, комиссиями за денежный перевод через специалиста банка, так что у многих пролетит на ура и не заметят! Глядишь, с такой то комиссией и финансовые ресурсы появятся чтобы двигать инвестиции в массы: лет 10 пройдет и Сбер превратится в русскую версию ушедшего Merrill Lynch.

Возвращаясь к теме, а что с остальными участниками?

Финам и БКС как братья близнецы примыкают по размеру результирующей комиссии к Сбербанку немного уступая ему.

Золотую середину в этот раз занимают ВТБ на пару с Открытием – молодцы!

Безусловный лидер – НФК! Причем если сама по себе результирующая сумма комиссии худо-бедно сопоставима с конкурентами. То при более пристальном анализе понимаешь, что за счет отсутствия брокерской комиссии по сделкам, НФК в настоящее время просто не имеет конкурентов для трейдеров, совершающих сделки на фондовой секции внутри дня (даже с плечом, так как внутри дня плечи бесплатные), так и инвесторов совершающих сделки вообще без кредитных плеч.

Разумеется, при выборе брокера по тарифам необходимо учитывать особенности именно вашей торговой системы: насколько вы используете плечи, как часто совершаете сделки ибо у всех брокеров условия разные и к итоговым цифрам они шли по-разному: у кого-то меньше ставки по сделкам, у кого-то по плечам.

Занимательная нумерология (совпадения в цифрах). У НФК, БКС, Сбербанка, не смотря на то, что процентные ставки за плечи абсолютно разные, итоговая комиссия за плечи одинаковая – 1333,33 руб. Менее явное совпадение: у Финама и Сбербанка цифры в итоговых суммах идентичны, но последние 2 просто поменяли местами: 2128 против 2182. Без математической «магии» не обошлось. Не захочешь, но поверишь, что Хаос, в том числе на рынке, это всего лишь управляемый беспорядок.

Какой в итоге Сбер выбрать: банковский или НФК-ый решать Вам!

Позволю себе лишь маленькую ремарку.

У обывателей считается, что чем крупнее компания, тем она надежнее. По факту в крупных компаниях значительно выше вероятность технических сбоев:

Финансовая надежность в крупных компаниях также вызывает, как бы странно это не звучало, сомнение: в крупных компаниях проще скрыть какие-то схемы, бардак и некомпетентность. Вспомнить хотя бы неоконченную историю с судебной тяжбой Открытия и Кузьмина, Элвиса в Финаме, да что там говорить, сам по себе процесс санации и в Открытии, и во многих других банках является на мой взгляд, свидетельством недобросовестного управления, причем в случае с санацией банков, риски идут именно со стороны банковского придатка, а не со стороны брокера!

Также хочу отметить, что крупные компании, как правило, очень консервативны. Тот же личный кабинет у них выполняет лишь информационную функцию, а какие-то значимые поручения клиента брокеру (смена паспортных данных, открытие/закрытие счетов и тд) придется подавать в офисе.

Так что не стоит зацикливаться на размерах брокера и мнимой надежности. В настоящее время через Госуслуги можно открыть счет во многих не мене достойных компаниях:

На мой взгляд, единственно разумным способом использования крупных брокеров является открытие у них, в целях диверсификации, счета с длинными деньгами, ИИС например. Изначально и у меня было такое желание когда искал замену по техническим причинам Открытию (см.мой предыдущий пост).

Однако своей цели я не достиг: в Открытии я не могу физически открыть счет, Сбербанк, Финам и БКС – дорогие, ВТБ конечно хороший вариант, но уж больно эти банковские брокеры «узкие» (не все площадки и инструменты доступны), а хотелось бы иметь более универсальный счет.

Например ни один крупный брокер не дает возможности инвестирования в драг.металлы на валютной секции Мосбиржи.

Так что лично для меня, как оказалось, проще и «длинный» счет открыть у основного брокера, тем более что драги там тоже есть:

Заключение.

Видео (кликните для воспроизведения).

Инвесторы приходят на рынок с одной целью – заработать. Причем формально секрет успеха прост: покупай дешево, продавай дорого. Также необходимо заботиться о минимизации комиссионных издержек, помня о том, что даже если соотношение прибыльных и убыточных сделок и их размер будут идентичны (50: 50), инвестор все равно останется в минусе, так как платит комиссию брокеру независимо от результата.

Однако, есть и другая теория – теория большего дурака (Greatest Fool Theory). Суть ее в том, что покупая на Хаях, инвестор провозглашает себя дураком, так как покупает по самой высокой цене, но он рассчитывает найти еще большего дурака, которому продаст в будущем.

А на что рассчитывают трейдеры, выбирающие брокеров с самыми высокими тарифами: Сбербанк, Финам, БКС?

Источник: http://smart-lab.ru/mobile/topic/494105/

Калькулятор плеча

О калькуляторе

Калькулятор поможет Вам рассчитать основные параметры позиций с использованием плеча.

Полученные данные носят справочный характер.

  • Расчет не учитывает комиссии за пользование заемными средствами
  • Расчет не учитывает изменение ставки риска в будущем
  • Расчет возможен только в том случае, если в портфеле клиента только один эмитент
  • Финам в Facebook
  • Финам в Twitter
  • Финам в Вконтакте
  • Торговые сигналы
  • Торговые сигналы
  • Финам на YouTube
  • Финам в Instagram
  • Финам Bot в Facebook
  • Подписывайтесь на Яндекс Дзен
  • Стикеры для Telegram и iMessage
  • Контактная информация
  • Размещение рекламы
  • Личный кабинет
  • Стать партнёром
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Раскрытие информации
  • Тендеры
  • Связаться с пресс-службой
  • Редакция RSS
  • Подкасты RSS

© 2007–2020 «ФИНАМ»
Дизайн — «Липка и Друзья», 2015

При полном или частичном использовании материалов ссылка на Finam.ru обязательна. Подробнее об использовании информации и котировок. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. 18+

АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Адрес: 127006 г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2.

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-11748-001000 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.

Читайте так же:  Как оплачивают совмещение должностей

АО «Банк ФИНАМ». Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 2799 от 29 сентября 2015 года.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года. Адрес: 127006, Российская Федерация, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2.

Источник: http://www.finam.ru/investor/calcrisk/

Кредитное плечо: что это такое, возможности и опасности

С понятием «кредитное плечо» часто сталкиваются начинающие трейдеры, которые еще не имеют собственного внушительного капитала, но хотят получить возможность торговать на рынке форекс или фьючерсами на бирже. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества оно дает? Всегда ли данный инструмент приносит пользу? Когда он может навредить? Каких ошибок следует избегать при использовании кредитного плеча? Расскажем в нашей статье.

Кредитное плечо — что это простыми словами

Кредитное плечо — это брокерская услуга, которая представляет собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз. По аналогии с законом физики кредитное плечо, как рычаг, дает возможность трейдеру заключать сделки, которые были бы ему не под силу с одними только собственными средствами.

Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заемных средств, выдаваемых под залог определенной суммы, которая называется маржой. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на депозите обязательно нужно иметь минимальную сумму (устанавливается брокером), которая и будет залогом.

Размер кредитного плеча — это отношение величины собственных средств трейдера к сумме займа (1:100, 1:1000). Например, если этот показатель равен 1:500, значит, брокер предоставляет сумму займа, в 500 раз превышающую депозит инвестора.

Слово «кредитное» многих отпугивает, но на самом деле ничего страшного в этом понятии нет. Кредитное плечо не является кредитом в привычном понимании этого слова, никакие проценты за пользование не начисляются. Средства не поступают на счет трейдера, они сразу идут в сделку. Если сделка убыточная, то при уменьшении личных средств трейдера до определенной критической цифры (20−30%, а иногда 50% от первоначальной суммы, в зависимости от условий брокера) она закрывается. При переносе позиций сделки на следующие сутки со счета снимается плата в размере разницы процентных ставок по кредиту и депозиту — так называемый своп, который можно считать аналогом платы за использование кредитного плеча.

СПРАВКА: раньше при заключении сделок по телефону трейдеру приходило оповещение (Margin call) о том, что деньги заканчиваются и он может пополнить счет либо закрыть сделку. Если никаких действий не предпринималось, сделка закрывалась в принудительном порядке (Stop out). Позже эта функция стала автоматической.

Пример расчета

На счете трейдера есть 100 долларов США, величина займа 1:100, сумма сделки составляет 10 100 долларов.

Если сделка убыточная, то при уменьшении средств трейдера до 20 долларов она принудительно закрывается. На счете сделки остается 10 020 долларов. Заемные 10 000 долларов уходят обратно на счет брокера, убыток трейдера составляет 80 долларов.

Если сделка состоялась и прибыль составила 900 долларов, то на счете по сделке будет 11 000 долларов. Из них 10 000 долларов уйдут на счет брокера, а трейдер получит обратно свои 100 долларов и 900 долларов прибыли.

Кредитное плечо: плюсы и минусы

Для многих трейдеров, которые не имеют собственного значимого капитала, кредитное плечо стало своеобразной палочкой-выручалочкой. Ведь с его помощью можно получить доступ к серьезным сделкам и заработать хорошие деньги.

На первый взгляд, данный финансовый инструмент имеет одни только преимущества:

  • позволяет заключать крупные сделки и получать хорошую прибыль;
  • предоставляет новичкам возможность в короткие сроки увеличить собственный депозит в несколько раз;
  • позволяет делать ставки, которые превышают финансовые возможности.

Но есть при использовании заемных средств и подводные камни:

  • высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны таким же высоким рискам;
  • воспринимая кредит как реальные деньги, трейдер не учится управлять капиталом, а ориентируется только на размер сделки.

Рассмотрим преимущества и недостатки кредитного плеча на примере расчета.

Допустим, на счете трейдера лежит 500 долларов США, и он решил купить акции стоимостью по 100 долларов. Без использования займа он сможет приобрести только 5 акций, на большее количество ему просто не хватит денег. Но если он воспользуется кредитом брокера в размере 1:100, то сможет позволить себе приобрести в 100 раз больше акций, т. е. 500 штук.

Если сделка пойдет в желаемом направлении, то стоимость акций увеличится. Предположим, она выросла на 1 доллар — тогда это будет означать, что при продаже трейдер получит доход в 1 доллар с каждой акции. Несложно посчитать, что без использования заемных средств доход трейдера составил бы всего 5 долларов, а вместе с ними — 500 долларов. Неплохой результат.

Но ситуация может быть и обратной. Если сделка окажется неудачной и стоимость акций упадет на 1 доллар, то без кредита убыток составит 5 долларов — по 1 доллару с каждой акции, а с использованием кредитных средств убыток будет равен 500 долларам, т. е. трейдер потеряет весь свой депозит.

ВНИМАНИЕ! Если трейдер не умеет управлять капиталом и прогнозировать наиболее вероятный исход сделки, то большое кредитное плечо может лишь навредить ему. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам использовать небольшие суммы займа (1:50, 1:20), чтобы иметь возможность получать прибыль, но при этом реально оценивать свои возможности и не потерять весь капитал сразу.

Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница

Трейдер и инвестор — разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.

СПРАВКА:

Трейдер — это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.

Инвестор — это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.

Читайте так же:  Справка о долге по алиментам

Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.

Как правильно использовать кредитное плечо

Кредитное плечо — это финансовый инструмент, который при грамотном подходе позволяет совершать крупные сделки и получать хорошую прибыль даже на мелких депозитах. Для того чтобы правильно пользоваться этим инструментом, следуйте простым рекомендациям:

  1. Ориентируйтесь именно на собственный депозит. Производите расчет рисков, отталкиваясь от имеющейся суммы.
  2. Лучше использовать небольшую сумму заемных средств, что не позволит потерять все деньги сразу.
  3. При любом размере плеча никогда не торгуйте на весь депозит. В идеале на одну операцию должно приходиться 1−2% от суммы депозита.
  4. Обязательно ставьте уровни Stop loss, это поможет снизить риски.

ВАЖНО! Stop loss — это ордер, который фиксирует финансовый результат, когда выбранный инструмент достигнет определенной цены. Параметр Stop loss можно задать до открытия позиции или после. Но есть один важный момент: при сделке на продажу задаваемая цена финансового инструмента должна быть не меньше текущей цены на рынке, а при сделке на покупку — не больше.

Таким образом, кредитное плечо — это хороший финансовый инструмент для тех, кто уже научился управлять капиталом и имеет низкий процент убыточных сделок. В руках неопытного трейдера такой инструмент может привести к полной потере собственных средств.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.


Источник: http://www.finam.ru/education/likbez/kreditnoe-plecho-chto-eto-takoe-vozmozhnosti-i-opasnosti-20190605-15250/

Что такое кредитное плечо? Как пользоваться?

Любой претендент на статус заядлого трейдера, кроме желания связать свою судьбу с торговлей (trading), должен, несомненно, вникнуть в ее аспекты: стратегий, биржевых новостей. Но вначале всего, истинному эксперту нужно разбираться в терминологии и расшифровке ключевых формулировок.

«Кредитное плечо» — одно из таких выражений.

Понятие и тезисы кредитного плеча

Кредитное плечо — это средства, занимаемые у брокера для проведения операций на рынке и приумножения дохода. Иначе — это автоматическое взятие кредита на покупку.


Для более развернутого восприятия маркируем тезисами:
  • Кредитное плечо на фондовом рынке — отношение диапазона торговли к совокупности капиталов трейдера.
  • Подробнее — это положение намеченной сделки к актуальным финансовым запасам трейдера.
  • Из этого следует — максимальное плечо — это предельно возможное отношение.

В широкой терминологии встречается несколько синонимов — финансовый рычаг или леверидж, кредитный рычаг.

Что такое маржа

В торговле маржа — это различие между ценой продажи и покупки.
Маржа в связке с плечом служит заложенной частью на счету у трейдера, которая резервируется при открытии операции.
Брокеры определяют степень минимальной маржи — резервной части денег счета в ситуации бездоходности сделок. Это вроде страховки для всех от приема избыточного ущерба.
Чем больше кредитное плечо, тем меньше замораживаемый залог.
До тех пор, пока у трейдера в наличии есть свободная маржа, он торгует, опираясь на кредитное плечо.

Число минимальной маржи отталкивается от кредитного плеча. Торговый баланс при его присутствии будет иметь три части:
Минимальная маржа — величины могут быть разными.
Свободная маржа — все потоки и прирост по операциям, кроме минимальной, и сумм в открытых сделках.
Открытые торговые сделки.

Маржинальное обеспечение — залог, который вносит клиент при реализации операции, для открытия валютной позиции.

Структура маржинального кредитования

Для осмысления действия кредитного плеча, прежде всего нужно уяснить, что такое Маржинальное кредитование.

В процессе биржевых торгов на фондовом рынке брокер может передавать своим клиентам вспомогательные средства для проведения покупки или заработка при снижении курсов, быстро реализуемых акций и ОФЗ на сумму, большую, чем есть у трейдера. У инвестора появляется возможность покупать активы для их перепродажи, и зарабатывании на их понижении, сначала продавая дорого, а потом покупать актив по более дешевой стоимости.

Повышенным интересом пользуется вкладывание денег в еврооблигации Сбербанка. Это предохраняет депозит от обрушения рубля. Хотя и присутствует риск понижения курса той валюты, в которой выделяются евробонды, но он минимален.

Кто выдает займ

Обеспечением средств для проведения операций могут быть персональные капиталы и ценные бумаги.
Клиент может взять деньги или ценные бумаги в долг у банка (или оформить в НКЦ займ) под процент. Это открывает доступ к покупке акций, если недостаточно денег, и пополнить счет позднее. Выдается займ под залог облигаций на счете.

Брокерское кредитование означает приобретение краткосрочной ссуды у банка брокером для финансирования счетов своих клиентов. Брокер дает возможность 1. покупки облигаций под залог существующих или покупаемых активов. 2. Сбыта акций из своего списка, за неимением их у клиента. 3. Выводить рубли на счет банка при их отсутствии, по принципу кредита.

Для совершения всех этих действий предоставляется займ, который и является маржинальным кредитованием.

Как происходит покупка

У инвестора имеется 200 тыс. руб. При исходной ставке 20%, он может закупить бумаг на 700 тыс. руб.: часть денег 200 тысяч руб. тратится из личной суммы, остальные 500 тысяч берутся в заем.
Не сразу, после совершения операции, стоимость приобретенных акций возросла на 5%, продав их, трейдер закроет позицию. Стоимость кредитования по времени в позиции 7 000 руб.
Финансовый итог выходит такой: 700 000 * 5% — 7 000 = 28 000 руб. Итог при покупке без взятия кредита, на свои: 200 000 * 5% = 10 000 руб.

Что такое маржинальная торговля

Маржинальная торговля — это реализация операций, с востребованностью займа от брокера. Требуется, к примеру, закупить акций на 750 тыс. а баланс — всего 100, необходимо заимствовать 650 тыс. у брокера в залог закупаемых или выкупленных перед этим ценных бумаг.
Идея маржинальной торговли выражается в том, что кредитование проводится под залог, который постоянно держится у брокера. Брокеру надо, чтобы у клиента хватило средств для возмещения разности исходной залоговой цены и цены, за которую его легко продать.

Маржинальная торговля обеспечивается не обязательно кредитованием деньгами, но и реализацией акций, которые были заимствованы у брокера, их потребуется купить назад, для возврата долга.
Более того, одни ценные бумаги вправе выступать обеспечением покупки в кредит других бумаг, ведь, для принятия кредита нужны не денежные вливания, а соответствуемые залогу бумаги.

Читайте так же:  Как называются юристы которые занимаются трудовыми ресурсами

Применение кредитного плеча на фондовом рынке

Для понятия влияния плеча на капитал и оценку залога, пример еще проще:

Трейдер скупил акций на 900 тыс. рублей с обеспечением в 300 тысяч. 600 тысяч — кредитное плечо 1:3 берется у брокера в долг. У трейдера появляются акции на 900 тыс., но они не его: брокер готов их реализовать хоть немедленно, ведь они у него в залоге. Если цена акций идет вверх, их легко продать с доходностью. У трейдера — дивиденд, у брокера — комиссия и возвращенный долг.

Если цена снижается и приближается к 600 тысячам, а инвестор их не продает, брокер может это сделать сам. При этом, клиент теряет 300 тысяч. В ситуации занижения цены, все риски трейдер осознает — он соглашался с решением, купить акции. А если цена поднимется с девятисот тысяч до миллиона двести, у трейдера образуется шанс слить акции, отдать брокерский долг в виде 600 тысяч. При этом, прирост составит 300 тысяч. Риск, конечно, присутствует, но и шанс выручить прибыль, есть.
Без «плеча» при покупке акций на 300 тысяч руб., в случае удорожания на 20%, заработок составил бы 60 тысяч рублей, но в момент спада на 20%, потеря будет аналогичной.

Покупка-продажа с кредитом

Купля и продажа ценных бумаг на бирже при заключении контрактов с завышением средств на балансе, не нуждается в оформлении дополнительных документов. У многих брокеров маржинальное кредитование и условия представления уже имеются в договоре по обслуживанию. В просчитывании размера обеспечения или величины плеча нет необходимости. Сведения о численности акций, с возможностью покупки или продажи, уже проставлены с учитыванием кредитования, в торговом терминале.

Однако, за кредитование на бирже надо платить проценты. Покупка «плечом» подразумевает каждодневное начисление процентов. После продажи части «кредитных» бумаг, начисление останавливается.

Комиссия брокера Сбербанк от оборота за торговый день имеет разницу между валютным и торговым рынком.

Выбор величины кредитного плеча

Брокер, как правило, представляет предельно допустимые параметры по ведущим валютам. Кроме того, величина его продиктована планкой риска по совокупности портфеля в залоге, и меряется процентами, на которые залог может подешеветь. Банк НКЦ высчитывает ключевые степени риска, на которые может девальвироваться залог, а брокер производит свои расчеты на основании расчетов НКЦ.

Размер кредитного плеча демонстрирует превышение суммы, на которую есть вероятность купить акции, над фактически имеющейся у трейдера, и подбирается исходя из торговой стратегии, инструментов и порядка регулирования капитала.
Трейдер берет на себя все, связанные со сделкой вероятности, должен сам координировать доходы и потери, выбрать его величину — 1:10, 1:50, 1:100 и т.д.
Пример: допустим, торговая стратегия и оборот капитала предусматривают следующие параметры:

  • Быстрая стратегия — ордера ограничения убытка и взятия прибыли проставляются величиной в 5-10 пунктов.
  • Торгующий не собирается терять с любой операции больше 1% от вклада 5000$. В этом положении следует заключать сделки на 500$ с кредитным плечом 1:1, потеря 10 пунктов от 500$ — это 50$.

В таком случае можно совершать операции на сумму 500$ с плечом 1:1, потеря 10 пунктов от 500$ равна 50$ (что сопоставимо величине в 1% депозита в 5000$). Или совершать операции на сумму в 5$ с плечом 1:100. Тут брокер ссудит трейдера, увеличив ставку до 500$, дальше все так же (10 пунктов = 50$ = 1% от 5000$). Соответствующий диапазон кредитного плеча не так первостепенен, как предельная величина риска любой операции.

Возможные риски кредитного плеча

Учитывание только суммы сделки, а не рисков по ней — явное заблуждение при торговле посредством кредитного плеча. То есть, риски при продаже растут не из-за величины плеча, а из-за неграмотного его применения трейдером. Чем больше величина кредитного плеча, тем больше риск утраты залоговой части. В таких ситуациях трудно координировать торговлю на бирже потому, что можно, как выиграть, так и прогореть.

Но небольшое кредитное плечо не дает возможность маневренности, если одна из ставок прогорит. При отсутствии навыка и незначительном счете, трейдер может лишиться всех средств.
Во время торговли маленьким или средним, величина Стоп-Лосс включает относительно большой ордер. При содействии большого плеча, потери все равно будут значительны из-за большого шага ставки.

Стандартный и повышенный уровень риска

Пользователи российских брокеров различаются по участникам со стандартным и повышенным коэффициентом риска (КПУР).
Инвесторам со стандартным уровнем предложено меньшее кредитное плечо, чем КПУР.
На позиции повышенного уровня риска можно прилично повысить прибыльность операций, но и повысить риски при позиции не в пользу клиента.

Заявка на статус КПУР разумна, если трейдер уже имеет багаж определённого опыта биржевых операций.

Как уменьшить риски

Важно рассчитать допустимую просадку: нежелательное отклонение курса по числу пунктов. Так же важно проводить команды Стоп Лосс и Тейк Профит для частичного контроля риска. Поэтому, лучше всего, обезопасить операцию с помощью опции Стоп Лосс, которая поможет установить порог для конкретной сделки. Это позволит автоматически закрыть лот при падении котировок.

Использовать не слишком большое плечо. Рациональный вариант будет: один к двум или один к десяти. Один к пятистам — перебор и ненужный риск. Риск снижается в соотношении к меньшим суммам сделок.

Немаловажным показателем считается волатильность цен на выбранный финансовый актив. При высокой волатильности лучше брать небольшое плечо.

Польза и недостатки кредитного плеча

Что касается плеча, как инструмента для совершения сделок трейдером, можно выделить некоторые нюансы.

Положительные моменты:

  • Бесспорным превосходством финансового рычага будет приумножение возможной прибыли.
  • Даже при незначительном депозите, можно формировать сделки размером в сотни раз крупнее, что помогает повышению прибыли в такой же перспективе.
  • Отсутствие комиссионного процента за пользование заёмными средствами.
  • Инвестор может выйти на рынки с внушающим капиталом, даже не владея значительными собственными финансами.
  • Существует техническое преимущество торговать в плюс на понижении стоимости на активы.

Существенный аспект — чем выше плечо, тем возможнее риск потери ставки. Особенно для новичков, внедряющих инструмент по полной, во всех операциях.

Не все активы и бумаги подойдут для действий с кредитным плечом.

Стоит ли игра свеч?

Пользоваться кредитным плечом продуктивно для дополнения недостающих собственных средств, для совершения операции.
Кредитное плечо может повысить риск, но и предполагаемую прибыль. «Плечо» и маржинальная торговля — безусловно, заслуживающие внимания, инструменты, дающие перспективный потенциал трейдеру. Но пользоваться ими следует с особенной осторожностью, четко держа под контролем маржинальные позиции.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://gorodskoyportal.ru/moskva/news/society/57798634/

Кредитное плечо сбербанк брокер
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here