Дебиторская задолженность физического лица как взыскать

Полезная информация в статье: "Дебиторская задолженность физического лица как взыскать". Статья описывает тематику понятным для неспециалистов языком. Сделаны комментарии юристов и выводы. Если для вашего конкретного случая требуются дополнительные консультации, то обратитесь к дежурному консультанту.

Взыскание долгов с физических лиц, как осуществляется, срок давности

На фоне крайне нестабильной экономической обстановки в стране, в последние годы платежеспособность населения уменьшается, уровень жизни падает, а цены в магазинах растут, как следствие долги физических лиц увеличиваются, с денежными средствами недобросовестные граждане расставаться не спешат.

Однако с дебиторской задолженностью можно и нужно бороться. Для этого не обязательно обращаться к «серым» коллекторским агентствам, а достаточно ограничиться собственными методами и средствами.

Процедура взыскания долга условно разделяется на 3 стадии, рассмотрим их ниже.

1-я стадия. Досудебное урегулирование спора

К данной ступени можно отнести весь комплекс мероприятий, осуществляемых до обращения кредитора в суд, за защитой нарушенных прав, направленных на возврат денежных средств должником.

Она включает в себя следующие действия:

Претензионная работа — направление письменных извещений о наличии задолженности, уведомлений о намерении кредитора обратиться в суд.

Сообщения — телеграфные, телефонные, сообщения в социальных сетях и прочие с требованием срочно заплатить.

Телефонные переговоры. Как ни удивительно, но при грамотном ведении беседы, этого нередко вполне достаточно.

Личные встречи. Однако данный вид досудебной работы может быть небезопасен и его следует использовать только в том случае, если есть полная уверенность в адекватности должника, а также членов его семьи.

На многих физических лиц положительно действуют звонки по месту работы, ведь не каждый работодатель будет терпеть злостного должника, а также задумается, сможет ли такой человек добросовестно исполнять свою работу.

2-я стадия. Взыскание долга через суд

Если заемщик добровольно деньги так и не вернул, необходимо подавать исковое заявление в суд.

На основании ст. 196 Гражданского кодекса РФ общий срок исковой давности составляет 3 года с момента возникновения денежных обязательств.

Даже если срок пропущен, его возможно восстановить через суд. Для этого достаточно предоставить документы, подтверждающие уважительность пропуска. Это может быть справка о том, что на протяжении длительного времени проводилось лечение, командировочное удостоверение, либо иные документы свидетельствующие о невозможности обращения в суд в установленные сроки.

Однако, даже если оправдательных бумаг нет, можно подать иск и уповать на то, что ответчик не заявит о пропуске срока исковой давности, ведь без соответствующего заявления, на основании ст. 199 ГК РФ, судья применить его не сможет.

По общему правилу (ст. 28 ГПК РФ) исковое заявление подается по месту нахождения или месту жительства должника, однако бывают и исключения (алименты, моральный вред, возмещение вреда здоровью и т. п.), когда истец может выбрать суд по своему усмотрению. В случае, если истребуемая сумма не превышает 50 000 рублей необходимо обращаться в судебный участок мирового суда, если свыше — в федеральный суд общей юрисдикции.

В иске нужно указать:

  • наименование и адрес суда;
  • Ф.И.О. истца и ответчика, адреса регистрации, адреса фактического проживания, номера телефонов;
  • кратко расписать при каких обстоятельствах образовалась задолженность, в какой промежуток времени, когда должна была быть возвращена;
  • ссылки на нормы законов, которыми регулируются взаимоотношения сторон (для договора займа, расписки — ст.ст 807-811 ГК РФ);
  • сформулировать просительную часть (указать, что в конечном итоге суд должен взыскать с должника);
  • составить приложение к исковому заявлению.

К заявлению необходимо приложить:

  1. расчет цены иска;
  2. документ — основание возникновения долга (договор займа, расписка и т. п.);
  3. квитанцию, свидетельствующую об оплате госпошлины;
  4. копию паспорта ответчика (при наличии);
  5. копию паспорта истца;
  6. иные документы, способные повлиять на правильное и своевременное рассмотрение дела.

Иск следует направить заказным письмом по почте или подать лично через канцелярию суда. Судья вынесет определение о принятии иска к производству и назначит дату разбирательства, либо оставит иск без движения и предложит устранить недостатки.

При принятии положительного решения об удовлетворении требований, по истечению срока на обжалование, выдается исполнительный документ. Срок на обжалование составляет месяц. Если решение было вынесено в порядке заочного производства, срок начинает исчисляться с момента получения ответчиком решения, либо с момента возврата в суд письма об отказе его получения ответчиком или возврата письма с отметкой об истечении срока хранения на почте.

3-я стадия. Принудительное исполнение решения суда

Зачастую физические лица и после вступления решения суда в законную силу не спешат расплачиваться по долгам. Для исполнения решения необходимо обратиться за помощью к официальным должностным лицам — судебным приставам-исполнителям.

К исполнительному листу необходимо приложить заявление с ходатайством о возбуждении исполнительного производства и банковские реквизиты на которые пристав будет перечислять денежные средства.

Полномочия судебных приставов достаточно широки, при исполнении решения суда используются такие рычаги воздействия, как:

  • арест имущества,
  • обращение взыскания на денежные средства должника, хранящиеся на счетах в банках, заработную плату, пенсию,
  • ограничение выезда заграницу,
  • запрет на регистрационные действия с недвижимым имуществом, автотранспортными средствами.

По истечению указанного срока, пристав-исполнитель будет вправе на законных основаниях отказать в возбуждении исполнительного производства и пропущенный срок можно будет восстановить только через суд, подав отдельное ходатайство.

Нельзя упускать из виду, что несмотря на довольно широкий спектр воздействия на должника-физическое лицо, существует вероятность того, что денежные средства не вернутся кредитору никогда, поэтому уже на этапе передачи денег в долг лучше оценить платежеспособность потенциального должника. Не помешает заблаговременно выяснить наличие у него автотранспортных средств, квартир, гаражей, земельных участков в собственности и установить место работы заемщика.

Консультация юриста на видео

На видео ниже адвокат Олег Сухов разъясняет основные моменты, которые следует знать о процедуре взыскания должника и заимодавцам.

Читайте так же:  Соглашение по охране труда на предприятии образец

Источник: http://votbankrot.ru/fizicheskie-lica/vzyskanie-dolgov/srok-davnosti-procedura.html

Взыскание долгов с физических лиц: 4 способа

Взыскание долгов с физических лиц: причины появления долгов у физических лиц + 4 способа взыскания долга + 7 шагов, которые помогут вернуть долг через суд.

С тех пор как появились товарно-денежные отношения, люди оформляли банковские кредиты или брали деньги у друзей в долг. И нередко заёмщики отказываться возвращать свои долги. Причин для этого существует много.

Чаще всего человеку просто нечем возвращать взятые средства. Ведь из-за тяжелой экономической ситуации многие россияне остались без работы или им просто не хватает заработной платы даже на проживание. И все же, в большинстве случаев, взыскание долгов с физических лиц – необходимая мера, ведь банк или заемщик не могут всем прощать задолженности.

Откуда у физического лица берутся долги?

Многие неправильно понимают суть термина «задолженность по кредиту». К сожалению, люди иногда ошибочно полагают, что это просто некое формальное обязательство перед финансовым учреждением, которое выдало кредит или займ. На самом деле, долг – это более серьезное явление.

Задолженность по кредиту – это финансовая задолженность физического лица перед банком, микрофинансовой организацией или частным лицом, которая появляется после выдачи финансовой организации определенной суммы.

За пользование банковских средств начисляется комиссия, которую также должен выплачивать заемщик. Если по каким-то причинам он не переводит на банковский счет регулярно нужную сумму, то тогда образовывается долг, который впоследствии нужно взыскать с физического лица разными методами.

Долги могут также возникать не только при получении кредитов, есть и другие жизненные обстоятельства. Например, человек долгое время не выплачивает алименты или отказывается отдавать долг соседу.

Как взыскивают долги с физических лиц?

Существует только такие варианты для взыскания долга с физического лица:

  1. Обращение в суд.
  2. Взыскание долга в досудебном порядке.
  3. Взыскание долга через службу медиации.
  4. Передача долга третьему лицу.

Любая из этих процедур занимает много времени, а также имеет ряд нюансов на практике.

№1. Взыскание долга с физлица через суд

Самый гарантированный и законно-правовой способ возврата денег – это подача иска в суд. Если кредитор докажет факт передачи денежных средств ответчику, то закон будет на его стороне. Истцом может выступать любая финансовая организация, частный заемщик и даже физическое лицо.

Если кредитор выигрывает дело, то ему будет предъявлен исполнительный лист. С помощью этого документа, он может самостоятельно взыскать долг с физического лица, если сумма не превышает 25 000 рублей.

Если задолженность большая, то взысканием занимается судебная служба приставов.

Иногда исполнительный лист направляют по месту работы или учебы должника. Каждый месяц бухгалтерия будет снимать с заработной платы или стипендии заемщика определенную сумму, и отправлять ее кредитору для погашения долга.

За максимально короткое время можно взыскать долг с физического лица с помощью судебного приказа.

Принудительное взыскание происходит на основе таких документов:

    Расписка о том, что человек получил займ.

Кроме этого, необходимо предъявить весомые доказательства о нарушении заемщиком своих обязательств по выплате кредита или займа.

Если вы ни разу не обращались в суд, рекомендуется делать это только с помощью квалифицированного юриста, чтобы не запутаться во всех юридических «заморочках». Но также мы подготовили для вас подробную инструкцию, которую вы найдете далее. Благодаря ей вы сможете разобраться, как совершать взыскание долга через суд своими силами.

№2. Взыскание долга мирным способом

Если физическое лицо просто не хочет отдавать деньги, то стоит пояснить, что рано или поздно, но долг будет взыскан с него.

Второй вариант отказа выплачивать задолженность – это отсутствие средств. В таком случае лучше всего договориться с физлицом о частичном погашении долга или переносе сроков по выплате кредита. Если стороны договорились о новых сроках погашения задолженности, то стоит это обязательно зафиксировать на бумаге.

Некоторые пытаются взыскать деньги с помощью угроз или физического давления. Возможно, это поможет повлиять на должника быстрее, но такие методы незаконны. Физическое лицо может подать иск в суд и потребовать выплатить компенсацию за причиненный ущерб, поэтому стоит воздержаться от насильственных методов влияния.

№3. Взыскание долга с физических лиц через службу медиации

Еще один способ мирно решить долговой спор – это обратиться за помощью в службу медиаторов.

Медиатор – это посредник между должником и кредитором, который объективно оценит ситуацию, и поможет найти компромисс в решении вопроса относительно возврата долга.

Работа медиатора будет считаться удовлетворительной, если по окончании переговоров стороны заключат мирный договор взыскания долга. То есть, будет составлен нотариально заверенный договор, в котором указываются точные сроки погашения кредита, периодичность внесение долга на счет кредитора, величина платежа и т. д.

Медиаторы – это те же юристы, поэтому способы взыскания долга с физического лица будут в рамках действующего законодательства России.

Вот лишь часть из действующих в Москве центров медиации:

  • http://vip-mediator.ru
  • http://mediators.ru/rus/regional_mediation/moscow
  • https://silino.mos.ru/jkh/mediaciya

№4. Передача долга коллекторам

Многие банки практикуют такой метод, как передача долгов третьему лицу. Что это значит?

Кредитор передает задолженность своего клиента другой организации, которая занимается исключительно взысканием долгов с физических и юридических лиц. Именуют себя такие фирмы коллекторскими агентствами.

Услуги конторы платные и оплачивает их, конечно же, должник, а берут они в пределе половины долга клиента. Деятельность таких фирм назвать законной сложно, ведь очень часто они взыскивают долги путем сильного психологического давления. Если это не помогает, то они начинают запугивать должника физической расправой. Многие не выдерживают и отдают долг, продавая недвижимость или же прося снова взаймы у друзей и родственников.

Читайте так же:  Платятся ли алименты с военной пенсии

Обратиться к коллекторам могут и физические лица. Вот, к примеру, несколько ведущих агентств Москвы:

  • http://vimpel-m.ru
  • http://asc-corp.ru
  • http://tradeis.ru/finance/cat/kollektorskie_uslugi

Инструкция, как взыскать долг с физического лица

Если вы перепробовали все мировые способы решения проблемы, но взыскать долг с физического лица так и не удалось, то переходите к следующим шагам.

№1. Пишем письмо должнику.

Письмо составляется в такой форме:

  1. Потребуйте вернуть вам долг.
  2. Укажите сроки возврата средств, если такой информации не было указано в расписке.
  3. Напишите точную сумму долга.
  4. Последнее, что нужно указать – это то, что в случае отказа решить вопрос мирно, вы будете действовать через суд .

Перед отправкой письма обязательно сделайте его копию для суда, ведь должник может его выбросить.

Пример письма по долгу

№2. Документы и доказательства для суда.

Если после отправки претензии физическое лицо никак не реагирует, то можно начинать подготавливать документы для суда.

Что вам понадобится:

    Расписка , на которой есть подпись должника.

  • Письменные показания от свидетелей.
  • Любая переписка между вами и должником, которая касается предмета спора (подойдут даже смс-ки, электронные письма и переписка в социальных сетях).
  • Хорошее доказательство для суда – это аудио- или видеозапись разговора.
  • №3. Подготовка иска.

    С подачей иска в суд ни у кого не возникает никаких проблем. Нужно всего лишь составить заявление по форме и без ошибок.

    В заявлении необходимо четко указать, при каких обстоятельствах были переданы деньги ответчику, а также расписать краткую информацию об истце и ответчике.

    Чтобы иск приняли к рассмотрению, необходимо заплатить государственную пошлину. Ее размер будет зависеть от суммы задолженности ответчика. Рассчитать сумму можно с помощью специального калькулятора: http://www.kod-x.ru/polza/gpcalc.htm

    Квитанцию нужно обязательно сохранить и прикрепить к документам, которые вы подготовили для суда.

    Кроме иска также придется подготовить такие справки, как:

    1. Оригинал или копию расписок , договора о кредите, займе и т. п.
    2. Ходатайство для сторон о вызове свидетелей по делу.

  • Если нужна судебная экспертиза , например, для проверки подлинности аудиозаписи, то также придется подать ходатайство об ее назначении.
  • №4. Проведение судебного разбирательства.

    После подачи заявления придется подождать какое-то время, чтобы суд назначил дату слушания по вашему делу. Как уже говорилось, если речь идет о приказном производстве, то суд примет решение на протяжении 7-10 дней.

    Исполнительное производство занимает много времени, иногда разбирательство затягивается на несколько месяцев, а то и на годы.

    Само же судебное слушание происходит всего в два этапа. На первом заседании судья выслушивает мнения сторон, изучает доказательную базу. На втором слушании стороны предоставляют дополнительные сведения, если таковы имеются.

    В лучшем случае по окончании второго заседания судья выносит приговор. Когда истец побеждает, то ему передают исполнительный лист, а также заверенное решение судьи по делу о взыскании с физического лица долга.

    №5. Исполнительный лист.

    К большому сожалению, победа в суде еще не значит, что заемщик отдаст вам сразу всю сумму. Само взыскание может затянуться надолго.

    При вынесении решения судья берет во внимание сумму долга и финансовое положение ответчика. Если долг слишком большой, а заемщик не располагает такой суммой, то судья может постановить выплачивать задолженность частично на протяжении нескольких месяцев или даже лет.

    №6. Судебные приставы.

    Если сумма долга большая, то взысканием должны заниматься судебные приставы, это их непосредственные обязанности. Для сотрудничества с ними необходимо принести приставу решение суда, а также исполнительный лист.

    В случае когда ответчик может отдать долг сразу, исполнительный лист передается в банк, который сотрудничает с заемщиком. Ведь взыскание долга с физического лица происходит только через финансовое учреждение.

    Взыскание долга с физического лица.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Как проходит процедура? Юридическая консультация.

    №7. Взыскание долгов.

    Когда вы обращаетесь к исполнительной службе, то все формальности по взысканию долга с физического лица она берет на себя. Если у заемщика на момент вынесения судом решения нет денег для выплаты долга, то на его движимое и недвижимое имущество будет наложен арест. После его имущество будет выставлено на торги, и продастся именно за ту сумму, которую он задолжал.

    Взыскание долгов с физического лица – дело тонкое. Если вы решили заняться этим самостоятельно, то стоит обязательно проконсультироваться с юристом, чтобы избежать проблем в дальнейшем. Ведь заемщики могут придумать схемы, как обмануть вас снова и в который раз избежать выплаты долга.

    Источник: http://yuristotboga.com/raznoe/vzyskanie-dolgov-s-fizicheskih-lic.html

    +7 (499) 450-27-46 Москва

    консультация юриста бесплатна

    Реально ли взыскать дебиторскую задолженность и ее порядок

    В составе оборотных средств у каждого предприятия наряду с денежными средствами, сырьем, полуфабрикатами и другими фондами, учитывается дебиторская задолженность. Она учитывается на отдельном счете бухгалтерского учета и рассматривается как реальный актив предприятия.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

    Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 450-27-46 . Это быстро и бесплатно !

    К сожалению, нередки случаи, когда дебиторская задолженность не погашается в срок, и потребуются дополнительные усилия к ее взысканию.

    Первичный порядок возврата дебиторской задолженности

    Бухгалтер предприятия, в функции которого входит работа с дебиторской задолженностью, обязан контролировать не только суммы, но и своевременность их погашения. Для этого используются следующие мероприятия и методы:

    • Непосредственный контакт с дебитором (по телефону, электронной почте). Иногда задолженность не погашается из-за элементарной ошибки, например, перечислена на счет другого предприятия или утеряны первичные документы.
    • Составление двустороннего акта сверки с указанием сумм, сроков и наименования первичных бухгалтерских документов, подтверждающих суммы долга. Благодаря такому акту происходит выявление возможных ошибок и возникает документальное подтверждение факта задолженности. В дальнейшем экземпляр такого акта может потребоваться при составлении искового заявления.
    • Направление претензии должнику с указанием на необходимость оплаты задолженности. Данный документ также обязателен при судебном рассмотрении дела. К составлению претензии привлекают юридическую службу предприятия или посторонних юристов по договору об оказании услуг.
    Читайте так же:  Алименты не платят в случае

    Порядок взыскания дебиторской задолженности.

    Досудебные способы взыскания по согласованию

    Поскольку передача иска в суд является последним вынужденным шагом и ведет к длительному разбирательству без достаточных гарантий погашения долга, предприятие может принять дополнительные меры для взыскания дебиторской задолженности.

    Самый простой и эффективный способ – взаимозачет, т.е. взаимное погашение дебиторской задолженности при ее наличии. Второй способ применяется, если дебитор временно испытывает финансовые трудности, но взаимное сотрудничество продолжается и обе стороны уверены в дальнейшем благополучном решении проблем.

    Как правильно взыскивать дебиторскую задолженность, смотрите в этом видео:

    Для этого подписывается соглашение о рассрочке задолженности и составляется график погашения долга частями или назначается новый срок погашения. В результате сумма долга исключается из просроченной задолженности, и возобновляется контроль над поступлением средств по новым договорным срокам.

    В том случае, когда дебитор находится на грани банкротства или ликвидации, возможно использование механизма в соответствии со ст. 409 ГК РФ, в которой речь идет об отступном. Так, должник в погашение своего долга может предоставить материальные ценности, имущественные права.

    Данная процедура оформляется путем двустороннего договора с указанием объекта и стоимости отступного, срока его передачи, суммы погашения дебиторской задолженности и так далее.

    Данный вариант возможен только при уведомлении и согласии дебитора и при условии, что в ранее заключенных договорах нет прямого запрета на передачу обязательства третьим лицам.

    Принудительное взыскание без передачи в суд

    К мерам принудительного взыскания без передачи дела в суд относится – удержание имущества должника в пользу кредитора. Например, покупатель товара может оставить у себя возвратную тару, товары, находящиеся на хранении или основные средства, находящиеся на территории кредитора.

    В данном случае очень важно соблюсти принцип равноценности принятых мер, так как дебитор может обратиться со встречным иском и предъявить иск на сумму нанесенного ущерба, если после удержания имущества он не сможет продолжать полноценную производственную деятельность.

    Судебный порядок возврата через исковое заявление

    Если принятые меры не принесли результата, предприятие имеет право обратиться в суд с исковым заявлением.

    Составление искового заявления требуется значительной предварительной работы, в которую входит тщательная проверка всех первичных документов с точки зрения правильности их заполнения. Также к иску необходимо приложить акты сверки и экземпляр направленной заказным письмом претензии с подтверждением ее отправки.

    Как через суд вернуть дебиторскую задолженность, расскажет то видео:

    В исковом заявлении необходимо правильно указать наименование предприятия-должника с указанием его реквизитов, а также определить его подсудность (нахождение и наименование суда, к юрисдикции которого он относится. К исковому заявлению прикладывается документ об оплате гос пошлины.

    После принятия иска к рассмотрению представитель истца или наемный юрист отслеживает прохождение судебного разбирательства, передачу решения в исполнительную службу и работу судебного пристава, исполняющего решения суда.

    Крайние меры работы с дебиторами

    Существуют ситуации, когда кредитор подозревает, что должник умышленно уклоняется от возврата долга, и возникновение не связано с ухудшением его материального положения.

    В этом случае, предприятие может обратиться в суд с обвинением дебитора в мошенничестве и присвоении чужих средств. Данное обвинение должно базироваться на конкретных фактах, доказывающих, что в результате осознанных действий дебитор сделал юридически невозможным взыскание долга через суд.

    Как демонстрирует судебная практика, значительная часть дел прекращается в связи с примирением сторон, т.е. существует реальный шанс погашения дебиторской задолженности в порядке примирения сторон.

    Как составить иск?

    В ряде случаев для взыскания задолженности привлекаются коллекторские агентства, которые обладают рядом специфических приемов для взыскания задолженности. В данном случае, необходимо только выбирать команду, которая работает в рамках закона, чтобы не попасть под встречные иски со стороны дебитора, пострадавшего от неправомочных действий.

    Направление искового заявления обязательно в тех случаях, когда возникает риск пропустить сроки исковой давности, и задолженность может перейти в разряд безнадежной. Факт обращения в суд и принятие судебного решения прекращает исчисление срока исковой давности.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 450-27-46 (Москва)
    +7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

    Источник: http://pravoza.ru/dolgi/debitorskaya-i-kreditorskaya/poryadok-vzy-skaniya-debitorskoi-zadolzhennosti.html

    Взыскание дебиторской задолженности: методы

    Работа бухгалтера любой коммерческой организации связана со специальными счетами, которые показывают полный объем такой статьи расходов, как дебиторская задолженность.

    Эта задолженность представляет собой сложение денежных средств за уже оказанные услуги, либо отгруженную продукцию, которые должны поступить на банковский счет компании в краткосрочной перспективе.

    Основанием перечисления финансовых средств служит заключенный между сторонами договор, в котором указываются сроки и порядок оплаты. Если в соглашении не предусмотрен конкретный срок выплат, то в соответствии с гражданским законодательством, такой срок будет составлять одну неделю (ст. 314 ГК РФ) с момента поставки товара или оказания услуг.

    В случае нарушений вышеуказанных условий договора, организация в праве обратиться в Арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности. Для этого необходимо соблюсти претензионный (досудебный) порядок урегулирования споров и собрать полный пакет документов.

    Читайте так же:  Кто оплачивает банкротство физических лиц

    Что необходимо знать о дебиторской задолженности?

    Это часть денежных средств (активов), которая входит в общую сумму оборотных средств компании. Гражданский Кодекс РФ (ст.130) прямо указывает, что дебиторская задолженность — это движимое имущество организации. Таким образом, не получение таких средств вовремя может нанести материальный ущерб компании и подорвать её бюджет.

    Итак, увеличение оборотных средств, вследствие накопления дебиторской задолженности носит совершенно законный характер, поскольку хозяйственная деятельность регулируется условиями договора и производится в рамках определенного периода. Однако, нарушение платежной дисциплины и злоупотребление доверием сразу будет считаться противозаконным, потому как дебитор начинает безосновательно пользоваться чужими денежными средствами.

    Что входит в дебиторскую задолженность?

    Какправило, более 90% указанной задолженности в бухгалтерском балансе коммерческих субъектов составляет первый перечень, из приведенного ниже списка, но есть и другие виды:
    1. производство работ, исполнение услуг, отгруженный товар;
    2. расчеты по полученным векселям;
    3. взыскание денежных средств с материально ответственных лиц;
    4. различные выплаты персонала компании;
    5. задолженность структурных подразделений, дочерних предприятий, филиалов организации;
    6. излишние (в т.ч. ошибочные) выплаты государственным органам;
    7. обязательные взносы в уставной капитал.

    Возникновение долговых обязательств по дебетовому сальдо

    Период возвращения дебиторской задолженности может затягиваться, значительную роль в этом играет человеческий фактор:
    1. Ошибка при производстве расчетов, либо излишние выплаты налоговым, а также иным государственным органам приведет к серьезной задержке их возврата. Такие денежные средства будут учтены лишь при внесении последующих обязательных платежей.
    2. Когда штат сотрудников коммерческой организации превышает 100 человек, формируется внушительная долговая сумма, предоставленная персоналу на различные нужды. Эти денежные средства также составляют дебиторскую задолженность, а их возврат происходит посредством удержания части заработной платы. Данный процесс может затягиваться на годы.
    3. Уволившиеся сотрудники предприятий часто вносят свою лепту в образование долговых обязательств, которые так и не будут погашены. Такая задолженность признается «сомнительной».
    4. Если процесс взыскания материальных обязательств остановится на стадии досудебного разбирательства, а должник так и не внес требуемую оплату, то дебиторскую задолженность вернуть будет сложно.

    Указанные долговые обязательства подлежат списанию, но только по истечению срока исковой давности, который составляет 3 года, и в момент окончания очередного налогового периода. Впрочем, у руководящего звена компании всегда существует возможность обратиться за квалифицированной юридической помощью.

    Порядок взыскания дебиторской задолженности

    Главной причиной возникновения просроченной задолженности, является отказ дебитора (контрагента) внести оплату за поставленный товар, оказанную услугу или выполненную работу. В таком случае требуется выяснить условия договора, в части обязательного сохранения претензионного порядка урегулирования споров.

    Досудебный порядок

    Это условие накладывает на юрисконсульта организации обязательство о направлении должнику претензии. В документе указывается точная сумма задолженности и уведомление о намерении подать исковое заявление в Арбитражный суд.

    В случае необходимости к претензии прилагаются документы, подтверждающие основание требования возврата долга, а также доверенность лица, отправляющего претензию.

    В случае положительного ответа на претензию, где дебитор признает все заявленные требования, но при этом не выплачивает положенную сумму, у юрисконсульта возникает право подавать исковое заявление. Данное судебное дело будет рассматриваться в упрощенном порядке (в течение 1 месяца), здесь будет достаточно представить полный пакет документов, поскольку вызов обеих сторон не потребуется.

    Если в установленные соглашением сроки (по общему правилу срок ответа на претензию составляет 10 календарных дней) ответ на заявленные требования не получен, необходимо подготовить полный пакет документов для направления в Арбитражный суд.

    Взыскание дебиторской задолженности через Арбитражный суд

    В случае утери соглашения между контрагентами, где указаны срок и порядок производимых расчетов, доказательством возникновения долговых обязательств могут послужить следующие документы:

    1. счет — фактуры;
    2. товарные накладные;
    3. акты выполненных работ;
    4. путевые листы;
    5. иная первичная документация.

    Для положительного исхода судебного разбирательства в исковом заявлении необходимо указать полные данные обеих сторон (истец / ответчик), полное наименование Арбитражного суда, изложить подробности досудебного урегулирования.

    А также предоставить определенный пакет документов:

    1. Основание возникновения долговых обязательств (подписанное между сторонами соглашение, другая первичные документы).
    2. Точный расчет долга, включая начисленные штрафные санкции. В ходе судебного слушания допускается представление нового (дополнительного) расчета, чтобы была возможность уточнить полную сумму.
    3. Почтовые отправления, подтверждающие соблюдение досудебного порядка урегулирования споров, а также направления копии искового заявления ответчику (дебитору). Должник ознакомившись с иском, подготавливает свой ответ на указанные требования. Иначе суд предоставит ответчику необходимое для подготовки такого ответа время, что продлит рассмотрение дела.
    4. Регистрационные выписки из единого государственного реестра, как со стороны ответчика, так и со стороны истца.
    5. Платежные документы, подтверждающие внесение денежных средств за государственную пошлину.
    6. Полномочия юриста компании на участие в судебном процессе. Оригинал доверенности обозревается Арбитражным судьей перед началом рассмотрения дела.

    Внимание! Общий срок возможности подачи иска составляет 3 года, однако, в данной сфере существуют специальные периоды для конкретных видов отношений. Например, для предъявления требований о взыскании страхового возмещения, срок исковой давности составит 2 года.

    После соблюдения порядка обжалования Решения Арбитражного суда, дело направляется в судебному приставу — исполнителю.

    Обращение взыскания и основания списания дебиторской задолженности

    Судебный исполнитель выносит Постановление на обращение взыскания, которое не позднее 1 рабочего дня направляется обеим сторонам (должник (ответчик) / взыскатель (истец)). Указанный документ должен содержать порядок погашения долговых обязательств. Сумма вносится на депозит Федеральной службы судебных приставов.

    Обращение взыскания на дебиторскую задолженность производится с следующих случаях:

    1. есть согласие должника и сумма долговых обязательств зачислена на депозит ФССП РФ;
    2. согласие отсутствует, а ответчиком не внесена сумма задолженности на указанный депозит. В этом случае обращение взыскания происходит путем продажи имущества с торгов, где вырученные финансовые средства зачисляются в счет суммы долга.

    Не допускается обращение взыскания по следующим обстоятельствам:

    1. истек трехлетний (по общему правилу) срок исковой давности;
    2. юридическое лицо (ответчик) находится на стадии ликвидации, банкротства;
    3. должник находится на территории иного государства, с которым нет соглашение о правовой помощи, в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства;
    4. дебитор исключен из единого государственного реестра.
    Читайте так же:  Когда лучше подать заявление на увольнение

    Списание

    В соответствии с законодательством об исполнительном производстве, после использования всех возможностей по розыску ответчика и его имущества, исполнительный лист возвращается взыскателю. При таких обстоятельствах, имеющаяся судебная практика позволяет провести списание дебиторской задолженности и внести долговую сумму в статью внереализационных расходов.

    Комментирует юрист

    На видео ниже практикующий юрист дает емкий обзор процедуры взыскания долгов с юридических лиц, попутно останавливаясь на наиболее интересных моментах.

    Источник: http://votbankrot.ru/debitorskaya-zadolzhennost/vzyskanie-dolga/metody.html

    Дебиторская задолженность

    Поговорим о дебиторской задолженности (ДЗ): что это такое, какие бывают виды и как на этом заработать.

    Дебиторская задолженность — товары и услуги отгружены/оказаны, а деньги за них еще не были перечислены по какой-либо причине.

    Виды дебиторской задолженности

    1. Текущая ДЗ — срок оплаты еще не прошел, например, отсрочка платежа;
    2. Просроченная ДЗ — когда прошел срок оплаты. Нас интересует именно этот вид.

    Задолженность может быть:

    • дебиторская задолженность физических лиц;
    • дебиторская задолженность юридических лиц.

    Для чего покупать дебиторку

    • зарабатывать самостоятельно — получать дополнительный доход, взыскивая долги;
    • заработок на перепродаже задолженности;
    • закрывать свои кредиты в банках (зачет долговой расписки в счет долга);
    • сделать бизнес на дебиторках.

    Риски

    Вы можете не суметь взыскать долг, тогда потраченные деньги на покупку будут «потеряны». Особое внимание стоит уделить тому, что дебиторка имеет сроки давности.

    Срок давности (с 1 дня просрочки) — 3 года. По истечению этого времени теряется возможность привлечь судебных приставов.

    Виды дебиторской задолженности физических лиц

    • Кредитная дебиторка (например, взят кредит в банке и банк банкротится — продаются пакеты долгов или единичные кредиты физических лиц);
    • Коммунальная дебиторка (за неоплаченные услуги ЖКХ, если компания, предоставляющая услуги обанкротилась);
    • Долги по солидарной ответственности;
    • Долги по субсидиарной ответственности;
    • и другие виды долгов.

    В основном встречаются кредитная и коммунальная дебиторские задолженности.

    Что обязательно нужно изучить

    Федеральный закон N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

    Статья 69. Порядок обращения взыскания на имущество должника

    Статья 75. Обращение взыскания на имущественные права

    Где купить дебиторскую задолженность и ее экономическая сущность

    На Торги по банкротству на публичной стадии (когда цена идет на уменьшение) можно найти очень выгодные предложения — стоимость в разы меньше номинала.

    Как правило у юр. лиц дебиторская задолженность намного выше (бывает на миллионы рублей), чем у физ. лиц (до 100.000 рублей).

    Маленькие дебиторки физических лиц чаще продают скопом. Плюсы — меньше рисков, поскольку хоть с части можно будет что-то взыскать. Минусы — врятли удастся взыскать у всех, больше должников — больше затраченного времени.

    Вероятность, что у физ. лица есть имущество намного выше по сравнению с юридическими лицами. Поэтому, если дойдет до суда (судиться надо не в арбитражном суде, а в суде общей юрисдикции — в зависимости от суммы: в районном или мировом), можно будет взыскать с помощью судебных приставов. Для этого всего лишь нужно будет получить судебный приказ (вариант исполнительного листа), но если будет обжалование, тогда придется заново подавать полный пакет документов и получать исполнительный лист.

    Большим подспорьем является то, что если должник не платит по долгам, судебные приставы могут наложить на него санкции, например, запретить выезд за границу.

    Как определить — стоит ли покупать данную дебиторку

    На что стоит обратить внимание при покупке дебиторской задолженности, чтобы не приобрести «пустышку».

    Анализ должника-юридического лица:

    1. Не ликвидирована ли компания-должник? Не собирается ли в ближайшее время прекратить деятельность?
    2. Есть ли судебные дела у данной компании? Есть ли исполнительные производства у судебных приставов?
    3. Когда образовалась задолженность? Срок годности дебиторской задолженности — 3 года (если не было судебных решений, после подачи иска — срок приостанавливается).
    4. Как подтверждается задолженность? Какие есть документы?

    Анализ должника-физического лица:

    1. Не банкрот ли?
    2. Есть ли имущество, которое может быть реализовано в счет долга? Какова его примерна стоимость? Есть ли официальный источник дохода?
    3. Должен ли еще кому-то? Много ли на нем долгов?
    4. Когда образовалась задолженность? Срок годности дебиторской задолженности — 3 года (если не было судебных решений, после подачи иска — срок приостанавливается).
    5. Есть ли документы, подтверждающие задолженность?

    Как проверить:

    1. Первым делом на сайте http://bankrot.fedresurs.ru
    2. Сайт судебных приставов для проверки наличия исполнительных производств http://fssprus.ru/iss/ip/
    3. Проверка по ИНН, ОРГН на сайте налоговой https://egrul.nalog.ru, а также в различных платных и бесплатных сервисах.
    4. Сервис http://kad.arbitr.ru

    Документы подтверждения дебиторской задолженности

    • Решение суда о взыскании суммы задолженности, которое вступило в силу;
    • Акт выполненных работ/оказанных услуг (не предполагает взыскание через службу судебных приставов, т.к. нет решения суда);
    • Акт сверки (не предполагает взыскание через службу судебных приставов, т.к. нет решения суда);
    • Накладные на товар (не предполагает взыскание через службу судебных приставов, т.к. нет решения суда);
    • Кредитные договора (не предполагает взыскание через службу судебных приставов, т.к. нет решения суда).

    Обязательно, чтобы были оригиналы документов. Если Вам выслали эти документы (например, конкурсный управляющий) — проверьте, относится ли данный документ к Вашей ДЗ, должны быть печати и подписи сторон.

    Как приобрести

    Выиграть аукцион -> Протокол аукциона -> 5 дней на подписание договора купли-продажи -> 30 дней на оплату.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://rea1tor.ru/debitorskaya-zadolzhennost/

    Дебиторская задолженность физического лица как взыскать
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here